陕西省小额际贷款公司申报指引.docVIP

陕西省小额贷款公司申报指引 各设区市人民政府： 为完善我省小额贷款公司申报工作，规范申报的各个环节，省小额贷款公司试点工作办公室根据《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见个工作日内出同意或者不同意的书面决定。A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于申请××小额贷款公司的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写，一般应双面印制。 县政府小额贷款公司初审小组对材料 进行初审，出具同意设立的初审意见 所在设区市政府复审扩权县 省金融办审核持省金融办审核文件向当地工商 管理机关办理登记领取营业执照 领取营业执照后五个工作日内向当地人行、银监部门报送相关资料 拟设立小额贷款公司高管人员参 加省金融办举办的任职资格考试附件二：小额贷款公司申报材料清单 序号 资料名称 资料提供者 备注 是否合格（此项由省小额贷款公司试点工作办公室填写） 1 县级人民政府关于设立小额贷款公司的申请。应包括：1、县级人民政府对小额贷款公司监督管理与风险处置责任的承诺书；2、县级政府专题会议审核后形成的关于拟组建成立的同意设立的初审意见。 县政府 加盖县政府公章 2 设立小额贷款公司申请书 主出资人 3 小额贷款公司名称的预先核准通知书 当地工商管理部门 4 出资人协议书 全体出资人 全体出资人签章 5 出资人承诺书 全体出资人 出资人每人一份 6 小额贷款公司可行性报告 主出资人 7 经出资人共同签署的公司章程 主出资人 要包含守法经营章节，并经全体出资人签章 8 法定验资机构出具的验资报告 会计师事务所 9 小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书 法律中介机构 仅限股份公司 10 拟任职董事、监事、高级管理人员和部门负责人的任职资格申请书 各高管人员 11 小额贷款公司营业场所所有权或使用权的证明材料 主出资人 需经过法律中介机构审验，其中营业场所使用权需一年以上 12 所在设区市政府复审意见书（省定扩权县不需此项） 设区市政府 加盖市政府公章附件三:小额贷款公司申报中应注意的问题 《指导意见》和《管理办法》对于小额贷款公司申报材料的各项要求做出了详细说明，申请人应仔细阅读并按规定提交各项资料，特别提请应注意以下几个方面： 一、设立小额贷款公司申请书内容应重点包括：当地经济金融发展情况，主出资人企业经营发展情况介绍，拟成立的小额贷款公司经营前景分析，小额贷款公司风险拨备计提办法、风险控制办法等。拟任董事长、总经理、主要部门负责人简历。 二、出资人承诺书。出资人要承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程。明确承诺参与管理并承担风险，不从事非法集资、非法证券等非法金融活动，不得进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，从银行业金融机构融入资金的余额不得超过资本净额的50%，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。 三、公司章程要经出资人共同签署。内容要详细，措词要规范，各项法律条款要符合《公司法》等法律规定，必要时可请当地工商管理、法律专业人员予以帮助审核。 四、公司章程要体现《指导意见》、《管理办法》中的要点。必须包含守法经营章节，要将银监发〔2008〕23号、陕政办发〔2008〕108号、陕金融发〔2008〕1号文件中对于小额贷款公司合规经营的要求写入章程中。 五、拟设立的小额贷款公司名称要经过当地工商管理部门预先核准。 六、要明确公司的性质是有限责任公司还是股份有限公司，在公司章程中注明。 七、主出资人名称应写企业名称，不能写成企业法人代表名称。 八、法律中介机构出具的法律意见书应包括对各个出资人之间关系的说明。附件四：筹备工作委托书 小额贷款公司筹备工作委托书 投资人： 委托事项：开展小额贷款公司组建工作 筹备工作小组享有如下权限： 1．向审核机关提交筹建申请的全部材料； □ 同意? □ 不同意 2．修改有关表格的填写错误；□ 同意 □ 不同意 ．修改企业自备文件的文字错误；□ 同意 □ 不同意 ．向审核机关领取相关批复文件；□ 同意 □ 不同意 ．被委托人可以更正的其他事项： 委托的有效期限：自 年月 日至年月 日年月 注：1．投资人是法人和经济组织的章；投资人是自然人的。 2．筹备工作小组负责人的权限：1、2、3、4项请在相应的□打“√”；第项按授权内容自行填写。 3．筹备小组负责人领取批复文件，由本人凭身份证原件领取。股东承诺书（法人） 东 承 诺 书 ×××公司拟入股设立×××小额贷款公司，现郑重承诺如下： 1．本公司自愿出资×××万元，入股设立×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额××%。作为股东，保证按时足额