3天东方银行客户经理风险经理培训.docVIP

东方银行客户经理培训计划 培训对象：银行客户经理、风险经理 培训总时间：3天 培训风格：重点采用“方法与操作结合”、“案例与实践同步”的专题讲解方式，并辅以提问、答疑、讨论、现场咨询等互动的交流方式进行,注重实战，不做枯燥、高深的原则理论分析，力求务实不务虚。 一、银行客户开发与管理 王世发（副教授、硕士） 培训时间：1.5天 培训目标：通过本次课程学习使学员掌握开发机构客户方法与技巧、专业销售技巧、客户管理技巧等。 主要内容： （一）客户与银行的生存环境 1、外部环境 2、内部环境 （二）银行自身的市场定位与战略选择 1、银行自身的市场定位 2、银行战略及其选择（三）寻找与发现目标客户 1、银行客户的分类 （1）银行的个人客户 （2）银行的公司客户 2、寻找客户的方法 （四）访问客户 1、访问客户的十大要素 2、访问客户的技巧 （1）访问客户前的准备技巧 （2）谢绝交易的技巧 （五）客户行为研究 1、客户行为的若干模式 2、客户行为的基本过程 （六）与客户建立合作关系 1、建立客户联系的关键因素 2、建立客户关系方式 （七）客户资料的建立与管理1、客户资料的建立2、客户资料的管理与利用 二、经理人素质 李星（商学院院长，副教授） 培训时间：0.5天 培训目标：通过本内容的培训，提高客户经理和风险经理的职业素质和职业技能。 （一）职业素质 1、职业技能 2、职业道德 3、敬业精神 （二）谈判技巧 （三）商务礼仪 1、公务接待 2、交流 3、形象塑造 三、财务报表分析与风险防范 钱英（教授、博士） 培训时间：0.5天 培训目标：通过财务报表，银行究竟能从中看到多少企业运作中的问题和秘密？手中的财务报表在多大程度上值得你信赖，又从何而知？怎样通过报表分析发现风险并防范风险？这门课程将帮助你实现。 1、读懂财务报表 —— 让你了解财务报表的基本知识和编制原理，建立与财务经理和人员沟通的基本语言。 2、掌握财务报表分析的有效方法和工具，学会如何应用财务分析方法评价企业的经营业绩和面临的风险。 3、通过财务报表分析，发现企业运作中的优劣所在，高效跟踪公司财务状况，找到企业运营的高风险区域。 主要内容 （一）财务报表的基本知识 1、读懂财务报表 2、财务报表基本格式、内容、范例 （1）解读资产负债表 （2）解读利润表? （3）解读现金流量表 （二）财务报表分析与评价 1、财务报表分析的主要问题——分析什么？ 企业盈利能力、企业流动性、企业面临的风险、企业资产使用效率、企业增长能力等。 2、财务报表分析指标体系和财务报表分析方法 3、财务报表分析的基本方法——如何分析？ （1）财务比率分析法（案例） （2）对比和结构分析方法（案例） （3）因素分析法（案例） 4、财务报表与非财务报表信息的结合 （三）经营风险与财务风险的防范1、经营风险与财务风险的含义、种类及特征 2、企业经营风险、财务风险成因分析 3、企业经营风险、财务风险的识别与防范（案例） （四）财务困境的分析与评价 1、财务困境 2、财务困境与财务指标关系——财务指标包含财务困境先兆的信息 四、银行客户信用调查与分析 郭军盈（副教授、博士） 培训时间：1.5天 培训内容： （一）银行客户信用调查 （1）调查目的 （2）调查内容 （3）调查表的设计 （4）调查方法 （二）行业差异与特点 （三）银行客户信用调查分析报告 （针对企业） （1）客户基本情况分析 （2）客户财务状况分析 （3）客户（企业经理）个人资信分析 （40企业社会公共信用分析 (5)企业业务状况分析 （6）企业产品信用分析 （7）客户所在行业的发展状况及在行业中的地位 （8）企业有关的公共记录（法律纠纷、行政处罚、行政奖励等） (9)企业风险评估 (10)企业群体风险分析（企业业务上下游关系企业的发展状况、信用情况） (11)客户信用总体评价与信用额度授予 （四）银行客户信用调查分析报告范本 （五）银行客户信用调查分析中注意的问题