财政授权支付网上银行业务0916幻灯片.ppt

目录 前言 一、授权支付网上银行的必要性 一、授权支付网上银行的必要性 一、授权支付网上银行的必要性 一、授权支付网上银行的必要性 一、授权支付网上银行的必要性 一、授权支付网上银行的必要性 一、授权支付网上银行的必要性 二、授权支付网上银行的可行性 二、授权支付网上银行的可行性 二、授权支付网上银行的可行性 二、授权支付网上银行的可行性 二、授权支付网上银行的可行性 二、授权支付网上银行的可行性 二、授权支付网上银行的可行性 二、授权支付网上银行的可行性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 三、授权支付网上银行的安全性 五、工商银行业务功能介绍 银财通支付业务：通过零余额账户向企业账户、个人账户办理逐笔或批量人民币转账汇款的业务，包括逐笔支付、批量支付和企业财务室等功能。 银财通支付业务可采用多级组合授权模式，并能根据授权支付业务流程为预算单位人员灵活设置不同的岗位权限。 批量支付：客户可以通过企业网银客户端工具软件编制批量支付指令，一次性上传成功。 目前一次上传的最大笔数为4000笔，能充分满足客户日常对外支付、发工资、报销等业务需求。 五、工商银行业务功能介绍 授权支付网上银行业务通过网银信息查询、发送动态监控信息、垫付资金利息提醒、报送纸质凭证等方式为财政部和预算单位建立了高效的信息反馈体系。 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 电子支付回单 支付凭证打印 代理银行打印网上支付业务相关凭证如下： 额度到账通知书、月度对账通知、明细对账通知等传统柜面授权支付业务中的纸质凭证要求、格式、报送方式均保持不变 如果预算单位提交支付指令时间是在15：30以后，则授权支付网上银行系统在支付功能中提醒预算单位“友情提示：根据财政部授权支付业务规定，对于15：30分以后提交的支付业务，将可能由我行垫付资金利息，该利息由财政部与代理银行统一结算，无需贵单位支付。” 与传统柜面授权支付业务相同，授权支付网上银行业务由后台“银财通”系统，以该笔资金当日是否与人民银行实现清算为标准，统计是否需要计算垫付资金利息。如果当日未能与人民银行实现清算，银财通系统将自动计录该笔资金的金额、操作人员、支付指令提交时间等明细信息。 客户开通情况 北京包括交通运输部、国家体育总局体育器材装备中心等2个单位，今年1-8月份，共发生企业网银银财通支付业务730笔. 青岛主要包括青岛海关、山东海事局海上巡查执法支队、黄岛海关?、流亭机场海关等4个单位，今年1-8月份，共发生企业网银银财通支付业务2021笔。 广东省国税局开通了功能，暂时还没有业务发生。 后续优化安排 优化支付信息代码输入 将现有银财通支付提交指令中“支付信息代码”分解为预算来源、支出类型、科目号、功能分类、项目编码四个输入项供预算单位填写，填写后反显“支付信息代码”，其中项目编码为非必输项，根据财政部最新关于项目编码的需求，2011年1月1日起项目编码将由目前的10位扩展到13位。 增加待授权指令短信提醒 支付指令提交人成功提交一笔或一批业务后，系统判定需哪位授权人员授权，向授权人员手机发送短信，提示授权人员登陆我行网银进行指令授权。 增加额度到账短信提醒 预算单位额度到账后，向相关授权人员手机提醒短信。 垫付资金利息提醒 四、授权支付网上银行的业务流程 （二）财政授权支付网上银行的业务流程设计（3） 信息反馈与查询 网上银财通 普及版网上银行 标准版网上银行 仅提供查询功能 提供查询、 支付等功能 授权支付业务查询 银财通支付 电子回单查询 银财通 财务室 公务卡支持系统 银企互联 提供查询、 支付等功能 五、工商银行业务功能介绍 单笔支付 业务查询 财务室功能 批量支付 垫付资金提醒 电子回单 资金支付功能 信息反馈功能 多级组合授权 报送纸质凭证 1、资金支付功能 单位财务人员多级组合授权 普通财务人员 提交付款 财务主管 授权付款 额度扣减 资金清算 收款企业或个人 资金入帐 普通财务人员 提交付款 额度扣减 资金清算 收款企业或个人 资金入帐 财务主管 一级授权 更高级别主管 二级授权 多级授权、多人付款 一级授权、双人付款 （…） 逐笔支付页面 逐笔支付 支付信息代码：体现零余额账户下拨额度的基本信息，包括收支管