华夏基金颐养天年混合型养老金产品.docxVIP

华夏基金颐养天年混合型养老金产品投资管理合同养老金产品投资管理人：华夏基金管理有限公司目 录前 言 ................................................. 1第一章 定义 ............................................ 1 第二章 声明与承诺 ...................................... 5 第三章 当事人及权利义务 ................................. 7 第四章 养老金产品托管人 ................................ 10 第五章 养老金产品的基本情况 ............................ 12 第六章 养老金产品的发行 ................................. 13 第七章 养老金产品份额的申购和赎回 ....................... 13 第八章 养老金产品份额的登记 ............................. 20 第九章 养老金产品的投资 ................................. 21 第十章 投资经理的指定与变更 ............................. 26 第十一章 养老金产品的资产 ............................... 27 第十二章 养老金产品资产的会计核算、估值与审计 ........... 28 第十三章 相关费用的计提与支付 .......................... 33 第十四章 养老金产品的收益分配 .......................... 35 第十五章 养老金产品的信息披露 .......................... 35 第十六章 风险揭示 ..................................... 36 第十七章 本合同的生效、期限、变更与终止 ................ 37 第十八章 违约责任 ..................................... 39 第十九章 争议的处理 ................................... 40 第二十章 其他事项 ..................................... 401前 言 为保护养老金产品份额持有人合法权益，明确《华夏基金颐养天年混合型养老金产品投资管理合同》（以下简称“本合同”）当事人的权利与义务，规范养老金产品的管理运作，依据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国合同法》、《企业年金试行办法》（劳动和社会保障部令第20号）、《企业年金基金管理办法》（人力资源和社会保障部令第11号）、《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发[2013]23号）、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发[2013]24号）等法律法规规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护相关当事人及养老金产品资产的合法权益的原则基础上，特订立本合同。第一章 定义 在本合同中，除上下文另有解释外，下列词语应当具有如下含义： 1.1 养老金产品：指由企业年金基金投资管理人发行的、面向企业年金基金定向销售的企业年金基金标准投资组合。 1.2 企业年金：指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。21.3 企业年金计划：指受托人将单个或多个委托人交付的企业年金基金单独或集合进行受托管理的计划，由企业年金方案和企业年金基金管理合同等法律文件组成。 1.4 企业年金基金财产：指企业及其职工根据企业年金方案归集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。 1.5 养老金产品资产：指投资管理人依法投资管理的养老金产品的资产。包括养老金产品份额持有人申购的资金及投资运营收益。 1.6 投资人:根据本合同申购养老金产品份额的企业年金计划或者企业年金计划投资组合。养老金产品投资人在申购成功并取得养老金产品份额后亦称为份额持有人。 1.7 投资管理人：指根据《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发[2013]24号）设立养老金产品的投资管理机构，本合同中简称投资管理人。 1.8 托管人：指接受投资管理人委托保管养老金产品资产的符合国家规定的商业银行。 1.9 投资管理合同：指《华夏基金颐养天年混合型养老金产品投资管理合同》，即本合同。 1.10 托管合同:投资管理人与托管人签订的《华夏基金颐养天年混合型养老金产品托管合同》。 1.11 投资说明书：指《华夏基金颐养天年混合型养老金产品投资说明书》。