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第4讲 制度与人类行为 Contents 第一节 理性与有限理性rationality and bounded rationality 一、理性 Rationality,reason 传统经济理论中的“经济人”在经济过程中是理性的，他被假设为具有关于其环境相关方面的知识；他也被假设为具有良好组织和稳定的偏好系统，以及计算上的技能使他能够在可用的替代性行动过程中，计算其中的哪一个会允许他在偏好大小上达到可获得的最高。 ——Herbert Simon 根据西蒙的观点，理性包括三个方面： ①具有关于自身环境方面的相关知识 ②具有良好的组织和偏好系统 ③计算技能，即计算在替代性行动中，哪一种行动会使他的偏好最大 “完善的理性行为”关注：每一个局中人在博弈中为了促进自身利益应该怎样做，而不是在这种类型的博弈中事实上怎样做。 ——J.C.Harsanyi 交易成本理论的奠基人威廉姆森认为，理性应该包括三个层次。一是强理性，即预期收益最大化；二是弱理性，即有组织的理性；三是中等理性，介于二者之间。此外理性问题可能还包括非理性（nonrationality）和无理性（irrationality）。 三、有限理性 西蒙最早提出有限理性概念。 西蒙认为现实生活中作为管理者或决策者的人是介于完全理性与非理性之间的“有限理性”的“管理人”。“管理人”的价值取向和目标往往是多元的，不仅受到多方面因素的制约，而且处于变动之中乃至彼此矛盾状态；“管理人”的知识、信息、经验和能力都是有限的，他不可能也不企望达到绝对的最优解，而只以找到满意解为满足。 在实际决策中，“有限理性”表现为：决策者无法寻找到全部备选方案，也无法完全预测全部备选方案的后果，还不具有一套明确的、完全一致的偏好体系，以使它能在多种多样的决策环境中选择最优的决策方案。 阅读 张茉楠 ，从有限理性到适应性理性 From Bounded Rationality to Adapting Rationality ，经济社会体制比较，2004年 第06期 邓汉慧,张子刚,西蒙的有限理性研究综述 Simon‘s Bounded Rationality Behavior Theory ， 中国地质大学学报（社会科学版）2004年 第06期 第二节 人类行为的一般模式 一、人的行为的一般模式 美国社会心理学家Kurt Lewin的行为模型 二、人类行为的类型 经济行为 非经济行为 （如贝克尔揭示的家庭里的利他主义） 三、人类的经济行为 （一）厂商的生产行为 1、中央计划体制下国有企业的简易模式 （二）交易行为 按亚当.斯密的论述，即互通有无，物物交换，互相交易 1、抑制消费制度下的消费者行为 在图中，OABqi是选择的约束集，ABqi是预算线，ABC是不存在直接定量配给制约束下的预算线。q*是不存在数量约束时的最佳消费量。若q*qi，数量约束将减少消费者的效用水平(U1U2)；若q*≤qi，数量约束(直接定量配给制)不改变消费者的效用水平。 2、市场经济下消费者行为的理论 凯恩斯的“绝对收入假说”（1936）；杜森贝里的“相对收入假说”（1949、1952）；弗里德曼的“持久收入”或莫迪利安尼的“生命周期假说”（1957、1963）；摩根（J .Morgan）的“消费决策影响收入”假说；霍撒克（H Houthaker）、泰勒（L.Taylor）的“消费品存量调整”假说；霍尔的“随机游走假说”；位置消费理论（杜森贝里1948；来宾斯坦1957；王建国1999）；显示偏好理论；贝克尔的新消费者行为理论；弗来文（Flavin）的过度敏感性与过度平滑性理论；流动性约束、预防性储蓄理论以及效用最大化和成本最小化假说等。这些假说和模型在很大程度上主宰了经济学家对消费者行为的思考。其它一些影响消费者行为的经济环境因素，如国家的经济体制、经济政策、消费制度等也受到研究者的重视，特别是对转型国家消费者行为的研究（科尔内1980；邹至庄1984；臧旭恒1994；孙凤2002；李通屏2005）。 Diagram 3、影响消费行为的因素 四、利他主义altruism (一)概述 利他主义在市场上是罕见的，而在家庭里却是较为普遍的。家庭内部的配置大部分是通过利他主义和有关的义务确定的，而厂商内部的配置则大部分通过隐含的或明显的契约确定的。利他主义在市场上没有什么收益，而在家庭里却可以提高家庭成员抵御灾变和其他不测事件的能力，分散风险和损失。利他主义对家庭的支配如同利己主义对市场的支配。利他主义随其投入要素的费用结构变化而变化。时间价值越高，利他主义的供给就越少。 贝克尔认为，利他主义者愿意减少自己的消费以增加他人的消费。