第十五章-理财程序.ppt

第十五章 理财程序 第一节 个人理财流程 第二节 目标客户市场 第三节 收集客户资料 第四节 拟定理财报告 第五节 执行理财方案 第六节 理财案例剖析 第一节 个人理财流程 一、理财方案的含义 二、理财工作流程安排 三、理财方案保护的内容 四、个人理财的基本程序 五、理财过程的具体步骤 第二节 目标客户市场 一、与客户建立关系 二、建立与客户的信任关系 第三节 收集客户资料 一、客户信息 二、客户信息收集的方法 三、收集客户数据 四、数据调查表的内容和填写 五、分析客户资信与财务状况 六、保存客户的理财记录 第四节 拟定理财报告 一、书面理财方案的好处 二、理财方案的基本要素 三、形成理财方案 四、执行并监控理财方案实施 五、如何应对客户修改方案的要求 第五节 执行理财方案 一、执行理财方案应遵循的原则 二、理财方案的执行 三、执行理财计划 四、关注情况变化对理财方案的影响 五、理财方案执行评估 第六节 理财案例剖析 一、客户家庭基本资料 二、张先生家庭理财设计 三、相关投资产品推荐 四、特别说明 五、摘要报告 六、需要说明的事项 利用理财建议实现客户的财务目标 1.确定客户的目标和要求 2.确定客户目标和要求的具体内容 (1)现金流收入状况与财务目标。 (2)现金流支出状况与财务目标。 (3)资产保护与遗产管理目标