從台開案談洗錢防制與客戶的隱私權保障.docVIP

? 從台開案談洗錢防制的申報制度與客戶隱私權保障間的衝突 一、前言 近來所發生的新聞事件，當是「北建銘、南泰安」兩大事件，此兩人儼然成為台灣「新聞連續劇」的兩大男主角，而成為一般民眾關注的焦點，並成為茶餘飯後的聊天主題。而就筆者所關注的焦點而言，此兩案件所顯示出的犯罪特質，正代表兩種相當不同的犯罪典型，即李泰安所可能涉及的公共危險或殺人罪，乃屬於傳統型態的犯罪，犯罪人會留下許多具體、可見的事證，且其傷害是具體可見的，所以是由一般警察主導偵查。但是趙建銘所涉及的內線交易等犯罪，則屬於不具有可視性的犯罪，也就是一般所謂白領犯罪，此類犯罪可能沒有具體的被害人，其損害是抽象的，所以一般人比較不容易感受其嚴重性，甚且由於涉案者多為具有較高社經地位的人，所以執法機關可能在有意、無意間產生一種不同於一般人的差別對待，再加以此類犯罪比起傳統犯罪所必須具有的專業知識與或技能更高，因此在犯罪偵查的主導上，可能無法由一般的警察擔任，而必須由法務部調查局，或者由檢察官來主導，這是兩大案件因其犯罪本質而可能帶來的犯罪控制上的差別。雖然上述兩個案件有著本質上的差別，但對於社會所造成的損害皆是巨大的，因此讓人思考，是否有任何事前機制以防止此類案件發生，而若有事前機制的話，是否有可能產生基本權的過度侵害，以下即以台開案所涉及的洗錢防制申報為說明。 二、洗錢的意義 （一）非法律上的意義 洗錢，顧