全面风险管理相关术语和知字识解读六.docVIP

全面风险管理相关术语和知识解读六 二、全面风险管理常见问题解答（续） 14、风险管理基础设施有哪些要素？它们为什么很重要？应当如何考虑它们？ 有效的风险管理基础设施通常应具备执行风险应对措施的能力。风险管理基础设施有6个要素，这些要素分别是政策、流程、胜任能力、报告、方法和技术（系统和数据）。 业务经营政策：正式的政策框架不仅包括普遍性原则，也包括较具体的指南。这些普遍性原则适用于业务经营和风险管理的各个方面。有了政策，风险责任人就能够知道企业到底希望实现什么目标。政策又是连接战略的链环，使战略得以施行。 流程：流程是企业执行业务经营政策的首要途径。 胜任能力：执行企业流程的人员必须具有必要的知识、专业技能和经验。 管理报告：企业的报告应根据流程责任人的信息需求进行规划。各种管理报告应当切实可行、使用方便、责任明确、频繁程度适当。 方法：编制管理报告的方法既可能提高报告的效果，也可能降低报告的效果。有效的方法有助于识别风险，确定风险的轻重缓急次序，探寻风险的关键动因以 及量化风险。 系统和数据：信息系统支持建模和报告工作，而建模和报告工作则是现代化的风险管理能力的必备基础。 在上述的基础设施要素中，如果任一个要素有缺陷，那么，其他要素的效能也会随之显著降低。 15、怎样理解全面风险管理？ 全面风险管理代表当代风险管理的最佳实践。简单地说，全面风险管理就是为了将企业的风险管理在由企业战略决定的范围之内，为企业实现其经营目标提供合理保证的过程和方法。 （1）全面风险管理首先是一种理念，即以相关人利益最大化为企业的目标，把企业放到不确定性的框架中去考虑，强调企业内外部环境的不确定性。全面风险管理的理念代表了人们对世界、对市场的一种全新的认识，即随着信息技术的进步和全球经济一体化的发展，企业内外部环境的不确定性正日益成为企业生存所必须面对的常态。 （2）全面风险管理以风险为管理对象，风险的丰富内涵使得企业管理的方方面面可以通过不确定性这一共有的基本属性而统一和整合起来，全面风险管理也因此覆盖了企业从战略管理到运营管理的方方面面。另一方面，全面风险管理通过不确定性这一独特的视角，通过在企业管理的各个环节使用风险管理的方法和技术，强化了企业的各项管理，提升了企业整体的管理水平。 （3）全面风险管理是积极、主动的管理风险。当风险发生时有充分的准备，可以将风险控制在企业能够承担的水平。 （4）全面风险管理具有全面性。全面性主要体现在其管理企业面临的所有重大风险，人员从公司高层到基层员工全面参与；应对方法全面，采取多样化、系统的应对方法管理风险，在整个企业范围内，也就是在企业的每个层面和每个单元中予以实行。 16、为什么要实施全面风险管理？ 全面风险管理有助于管理层协调风险承受能力与企业战略之间的匹配关系，强化风险应对决策，减少营运意外事件和损失，识别和管理贯穿整个企业的风险，建立抵抗多重风险的综合响应预案，抓住机遇及改善资本配置。实施全面风险管理有以下四个基本原因： （1）减少绩效不稳定性 全面风险管理帮助管理层：评估重大事件发生的可能性及其影响效应；提出预防这些事件发生或管理这些事件（如确实已经发生）影响的相应措施。绝大多数公司都只是重视久为人知的传统风险，而很少有公司具有预测新风险的系统化流程。因此，许多公司等到知道了关键风险时，经常已经太晚了，或者只是因为偶然的机会才得以知道关键风险的，这难免会出现大量的“应急救火”和危机管理的场景，不仅大量地消耗资源，而且也会产生新的薄弱环节。全面风险管理的战略视野超越了只重视发生概率低的毁灭性重大风险的传统风险管理范畴，涵盖了更广阔的风险管理领域，着重化解破坏企业价值主要源泉的风险。通过着力减少盈利波动、避免发生盈利相关的意外情况和管理关键绩效指标缺陷等手段，协助管理层增加经营绩效的稳定性，改进了日益增长的化解风险成本的管理工作，提高了实现业务目标的成功率。 (2)强化公司治理 全面风险管理与公司治理是相互关联，互为增益的。全面风险管理强化董事会的监督职能，强行对高级管理层层级的现行监督结构进行评估，澄淸风险管理的作用和职责，确立风险管理的权力和范围，并有效地沟通支持关键风险目标的各项风险应对举措。所有这些活动都离不开良好的治理。同样地，有效的治理也为下列两项活动确立了基调： a）了解风险及风险管理能力； b）协调风险承受能力与企业寻求机遇行为之间的关系。 （3）成功应对不断变化的业务环境 当今时代，业务环境不断在变化，变化的节奏也越来越快，为此，企业必须提升自己识别风险，确定风险轻重缓急次序和规划风险的能力。全面风险管理有助于管理层评估现有经营模式的各项基础假设，评估在执行模型时所采用的各项战略的效能，评估进行决策时所需的各种信息，增强企业管理风险的能力。由于环境在不断变化，新的风险不断地涌现