信用社合规经营全面检查自查报告　.docVIP

信用社合规经营全面检查自查报告 信用社合规经营全面检查自查查报告 为确保我市农村信用用社持续、合规稳健发展，根根据银监分局的整体工作部署署和相关监管要求，我社于年年月日至月日，对全市农村信信用社业务经营合规性、资产产风险状况和内控制度建立与与执行情况、法人治理结构完完善情况等进行了全面自查，，现将自查情况汇报如下： 一、领导重视，认识到位 接到银监分局对我联社进行全全面检查的通知后，联社党委委高度重视，召开专题会议，，研究布置自查工作方案，要要求立足暴露问题开展自查，，边查边整改。希望通过这次次检查，能促进内控制度得到到进一步完善与执行，能促进进更加合规稳健经营，能促进进业务工作的顺利开展，为我我社可持续发展打下坚定基础础。为此，联社党委研究决定定，成立了市农村信用合作联联社全面自查工作领导小组，，同志任组长，同志任副组长长，各部室负责人为成员，各各部室配备业务骨干参与自查查工作。同时要求各营业网点点主任负责本单位的自查工作作，并参加信贷方面的检查，，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社全面自查工作领导小组组对各部室组织开展自查进行行了分工，人力资源部负责法法人治理结构和机构及高管人人员管理方面的自查，财务会会计部负责资本金和所有者权权益管理、资产负债比例管理理、资产业务、负债业务、资资产负债共同类、盈亏状况、、表外科目、内控制度的遵守守等方面的自查；资金营运部部负责支农需求、贷款管理状状况及风险控制等方面的自查查；资产保全部负责抵贷资产产管理的自查；监审部对稽核核部门履职情况、内控制度的的建立和执行情况进行自查；；办公室配合财会部对固定资资产和低值易耗品进行检查，，并根据各部门的自查结果形形成联社全面自查报告。按照照分工各部室积极组织实施，，财务会计部召开内勤主任、、主办会计会议布置各网点自自查要求，联社各部室相互协协作、相互配合。元月日至月月日各网点开展自查，并根据据自查结果，各自形成了书面面报告。月日至日，联社资金金营运部、财务会计部按抽查查面不低%的要求，对部分网网点进行检查，并将检查情况况形成书面报告。 ㈠、法人治理结构方方面： 作为地区农村信用社社完善法人治理结构试点单位位，我社进一步深化改革，在在省联社和上级银监部门的统统一部署和热忱指导下，坚持持立法在先，依法完善，重在在建设，逐步健全，制定和修修改联社章程，不断完善法人人治理结构，积极探索党管干干部与市场化运作的最佳结合合模式，严格按照法人治理结结构运作和管理制度开展工作作，社会代表大会、理事会、、监事会、经营班子制定有明明确的议事规则，“三会”结结构符合规定，定期召开会议议，正常地履行各自的职责，，分别发挥决策、执行和监督督职能，初步建立起了理事会会、主任室、监事会各负其责责、协调运作、有效制衡的法法人治理结构。 ㈡、机构和和高级管理人员管理方面： 1、机构设置：我社目前共共有个营业网点，其中城区网网点个，乡镇网点个，都是经经银监会批准设立的，无擅自自设立、撤销和迁址。联社机机关设置七部一室，分别为人人力资源部、财务会计部、资资金营运部、监察审计部、资资产保全部、信息科技部、安安全保卫部和办公室。但各营营业网点行政公章、业务用章章、营业执照、铜牌、税务登登记证等仍延用“市农村信用用合作社联合社信用社”字样样，与银监部门核发的金融许许可证核准的名称不符，同时时全辖有长江、红叶、解放路路、浦东等四个网点原由人民民银行中心支行核批名称均为为“营业部”，现银监分局重重新核批名称，均改为“分社社”，相 2、高管人员管理理：我社现有从业人员人，大大专以上学历的有人，占%；；有人具有不同层次的专业技技术职称，取得中级及以上职职称的有人，占%。联社理事事长、主任、监事长各一人，，副主任人；机关部室共有名名正、副经理；营业网点共有有名正、副主任。需银监部门门审批的高管人员均上报银监监分局任职资格审查批准。对对所有高管人员离任原岗位都都进行稽核审查。机关部室和和营业网点的负责人的任用都都采取竞聘上岗的方式，通过过公开报名、资格审查、文化化专业知识考试、公开面试、、民主测评、组织考察、任前前公示等严格程序，初步建立立起了“能者上、庸者下”的的用人机制。 末，我我社股本金余额为.万元，盈盈余公积余额为.万元，所有有者权益合计为.万元，具体体为： 1、股本金结构：内内部职工股万元，占%，符合合不超过股本金总额%的规定定；非职工自然人股万元，占占.%，符合不低于股本金总总额%的规定,最大单个自然然人持股万元，未超过股本金金总额的‰；法人股万元，占占.%，最大单个法人及其关关联企业持股额万元，未超过过股本金总额的%。 2、年年我社累计增扩股金万元，扩扩股审批手续完备，账务处理理符合规定。 3、我社股本本金中存在零散股金.万元，，按照银监部门规范股