农项村或信用社知识竞赛果题.docVIP

合规知识题库 一、填空题 1、农村信用社贷款按期限分为 短期、中期、长期 贷款。 2、贷款的三查制度分别是 贷前调查、贷时审查 、 和 贷后检查 。 3、农户信用等级评定采取 集中评定 和随时评定两种方式。 4、各信用（分）社贷审小组参会人员不得少于3人（不含组长），采取“一人一票”记名表决方式，经参会人数（不含组长） 三分之二 以上成员同意方可通过。 5、《个人贷款管理暂行办法》规定个人贷款应当首要条遵循依法合规、 审慎经营 、 平等自愿 、 公平诚信的原则。 6、对贷审会审议通过的贷款，有权审批人有“ 一票否决权 ”，对贷审会审议未通过的贷款无“ 一票通过权 ”。 7、保证的方式分为 一般保证和 连带责任保证 。 8、按照人民银行的规定，在贷款质量五级分类中，不良贷款指 次级 、 可疑 、 损失 的贷款。 9、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。这类贷款应划分为 可疑 。 10、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为之日起 半年。 11、《中华人民共和国商业很行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额的 5% 以上的，应事先经国务院银行业监督管理机构批准。 12、经信用社审查（审议）通过的信用评级情况应通过申请人所在村宣传栏向社会张榜公示，公开接受群众监督；公示期不得低于3天。 13、对未参加集中评级授信的，参照集中评级授信方式进行，客户经理在收到客户申请后7天内要给予客户是否接受申请的答复。 14、根据最新规定借款人采用自主支付的，原则上应每 90 天向信用社书面汇总报告一次借款资金的支付情况。 15、根据《蒙阴县贷款资金支付监督管理办法实施细则》中规定借款人采用受托支付的，原则应在贷款发放当天将贷款资金通过借款人账户支付给借款人借款人交易对象。 16.对审查（审议）或审批未通过的申请，借据专管员要在贷审会召开后的次日告知客户经理，由客户经理在(5 )个工作日内通知申请人。 17.根据《个体工商户贷款实施细则》得分在70分以上的应评定为AA级。 18、县级联社每 年 组织一次信用工程建设检查、每 半 组织一次信贷检查。 19、《个人贷款管理暂行办法》采用借款人自主支付的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。 20、 银监会 依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。 21、以 应收款 出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。 22、根据规定，贷款资金的支付方式分为 农村信用社受托支付和 借款人自主支付。 23、省联社《贷款资金支付监督管理实施细则》明确规定，借新还旧贷款、 盘活贷款 、重组贷款和社团贷款 原则上采用受托支付方式。 24、 蒙阴农村信用合作联社农户贷款实施细则》规定信贷专柜人员应在合同签订5天内按借款人逐户建立个人信贷档案。 25、借款人经营亏损，支付困难并且难以获得补充资金来源，经营活动的现金流量为负数。这类贷款应划分为次级。 26、 信用贷款 ，系指以借款人的信誉发放的贷款。 27、向法院请求民事权利得诉讼时效期间为 2 年 28、信贷人员应应在贷款逾期 10 日内，向借款人发出《债务逾期催收通知书》，同时向担保人发出《担保人履行责任通知书》。 29、保证期间，债权人许可债务人转让债务的应征得保证人的同意。 30、质押担保中债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，移交的动产为 质物 。 31、财产所有权是指所有人依法对自己的财产享有占有、 使用、收益和处分的权利。 32、借款人办理小额信用贷款，其信用等级必须在AA 级以上。 33、审查（审议）通过的信用评级情况应通过申请人所在村宣传栏向社会张榜公示，不得少于3天。（重复题，换一个） 34、信贷档案不齐全，主要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响的贷款，一般划入次级 类。 35、国家限控行业，是根据《产业结构调整指导目录》等规定，要求从严控制高耗能、高污染 和产能过剩行业贷款，特别是严格控制和压缩对钢铁、电解铝、铁合金、电石、焦炭、汽车六大产能过剩行业和水泥、煤炭、电力、纺织四大产需基本平衡但规模过大行业的信贷投入，以及主要商业银行已经压缩或退出的限制类和淘汰类行业贷款。（决赛弄一个简单题） 36、对信贷资产进行分类时，要以债务人正常的营业收入 作为主要还款来源，以担保作为第二偿还来源，判断债务人及时足额偿还债务的可能性。