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课后测试 1. 以下不属于客户的财务信息的是：?√ A??收入 B??工作稳定程度 C??贷款 D??负债 正确答案：?B 2. 下列不属于个人理财规划师应该掌握的主要宏观经济信息是：?√ A??国际经济环境制度 B??物价指数及通货膨胀情况 C??国家教育、住房、医疗制定 D??资本市场及其发展 正确答案：?A 3. 下列不属于调查客户收入需要获取的信息是：?√ A??收入 B??未来工资收入预计 C??未来生活开支预计 D??其他收入 正确答案：?C 4. 关于客户的资产与负债状况，表述错误的是：?√ A??自由资产必须是客户完全拥有的 B??客户的金融投资中有一部分属于年金收入投资 C??实物资产的价值会随着时间而降低，所以要填写资产的现值 D??自由资产在交易时需要支付一定的税额 正确答案：?A 5. 客户资产分类不包括的是：?× A??自用资产 B??流动资产 C??奢侈资产 D??金融资产 正确答案：?B 6. 下列不属于收集客户个人信息方法的是：?√ A??填写联系表 B??与客户交谈 C??向第三人打听 D??使用数据调查表 正确答案：?C 7. 下列不属于在调查客户负债时需要客户填写的调查表是：?√ A??个人负债调查表 B??企业负债项目调查表 C??资本损失调查表 D??个人承担债务能力调查表 正确答案：?D 8. 下列选项中不属于客户的自有房产的是：?√ A??租赁房产 B??出租用房产 C??度假用别墅 D??自用住房 正确答案：?A 9. 在“养老金安排”项目中，客户不需要填写的内容有：?√ A??养老基金安排的面值和现值 B??基金数额增长幅度 C??基金类型 D??各种赔偿规定 正确答案：?B 10. 下列不属于了解客户遗产规划信息，所要填写的调查表是：?√ A??遗产管理调查表 B??人寿保险资料调查表 C??子女继承遗产的金额调查表 D??客户及其配偶预期去世年龄调查表 正确答案：?C 判断题 11. 在收集客户信息的过程中，信息的相关性和是否足够可以由个人理财规划师根据客户的类型和具体情况而定。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?正确 12. 个人理财规划师在提供服务的过程中，所需要了解的信息主要包括客户的基本个人信息和财务信息。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?错误 13. 对于未来收入结余的预测数据，可通过要求客户填写收入结余计划调查表和税收优惠收入结余调查表获得。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?错误 14. 家庭的风险管理主要针对的是纯粹风险，对纯粹风险的防范主要是通过购买保险来实现风险转移。此种说法：?× ?正确 ?错误 正确答案：?正确 15. 投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。此种说法：?× ?正确 ?错误 正确答案：?错误 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评定考核办法，以促进管理的制度化、科学化、规范化、精确化。 1、什么是“六心”服务？ 所谓的“六心”是指信心，热心、用心、耐心、诚心和细心，而“六心”服务则是指用“六心”的标准来为每一位顾客提供最优质的服务。 2、“六心”服务评定的目的 （1）促使管理者公正、公平、客观地评价员工的工作表现，并对员工进行指导、培养和激励，引导员工纠正自己的工作态度和提高自己的服务质量。 （2）规范员工的服务态度，提高顾客的满意度，使得产品的服务质量深入人心。 （3）为员工的岗位动态管理、薪酬激励、职业发展提供客观依据。 3、“六心”服务评定的原则 坚持客观、真实、公平、公正的原则 4、“六心”服务评定的内容 “六心”服务评定将采取逐级考核制，一般店员由所在店铺的店长考评，各个店长由店务执行经理考评，最终由市场营销部总监对员工的“六心”服务评定结果做出认定并交由总经理签字确认。 （1）信心：不仅要对自己有信心，而且要对我们公司、我们的产品有信心，首先要告诉自己，我是能做好这件事的。要使自己的个性充分发挥，强调自己与众不同，并把这种原则运用到产品上，我们公司的产品是最好的，它有其它公司无法比美的优点。它能给顾客带来一种享受，有了这种信心才能在自己的言谈举止中得以流露，在不经意间吸引顾客、感染顾客。 （2）热心：当遇到顾客对所购买产品不太了解时，我们应主动的去帮助她，用热情去感动她，我们所得到的不仅仅是出售产品，而是一种使她无法忘怀的品牌形象。 （3）用心：就是用心察言观色，主动的去和顾客沟通，顾客的言行、举止、性格、爱好，在短时间尽快掌握顾客的心理，然后选择推荐一些产品，其实我们所做的一切最终目的是为求感动顾