《3.退休养老规划1.pptVIP

Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 本章结构： Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 学习目标： 收集客户退休养老方面的信息； 了解我国基本养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和我国基本医疗保障体系； 如何运用退休养老工具 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 本章重点与难点： Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 简单来讲，退休养老规划，就是为了保证客户在将来有一个自立 、有尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 收集客户信息 一、家庭结构 二、预期寿命 三、退休年龄 四、影响退休养老规划的其他因素 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 收集客户信息 您现有资产的状况？ 退休后的收入状况？ 退休可能有哪些收入？ 通化膨胀率是多少？ Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 收集客户信息 第一步：了解客户的退休养老需求。 第二步：对信息进行分类。 第三步：对客户个人信息的收集与整理。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 收集客户信息 【资产负债状况、现金流量状况；客户风险偏好、性格特征；客户年龄、婚姻状况、职业情况、赡养老人的情况、抚养子女的情况；客户身体状况及家庭疾病史；客户参加的基本养老保险、企业年金和商业性养老保险情况】 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 收集客户信息 退休养老规划实际上就是协调即期消费和远期消费的关系，或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、家庭结构 1、家庭结构是指家庭中成员的构成及其相互作用、相互影响的状态，以及由这种状态形成的相对稳定的联系模式。 家庭结构包括两个基本方面： ①家庭人口要素。家庭由多少人组成，家庭规模大小。 ②家庭模式要素。家庭成员之间怎样相互联系，以及因联系方式不同而形成的不同的家庭模式。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、家庭结构 2、常见的家庭类型： （1）、夫妻家庭。只有夫妻两人组成的家庭。包括夫妻自愿不育的丁克家庭、子女不在身边的空巢家庭以及上未生育