银华日利投资手册银华日利投资手册.doc

银华日利 511880 信用交易账户余额宝 银华日利投资手册 目 录 产品概述篇 3 一、银华日利基金概述 3 二、银华日利基金经理 4 三、银华日利主要功能 4 产品业绩篇 5 一、累计净值稳步增长 5 二、较高的年化收益率 5 三、稳步增长的交易价格 6 交易技巧篇 6 一、交易基本制度 6 二、买入、卖出操作程序 7 三、收益估算 7 四、交易费用 7 普通投资账户理财篇——百姓理财工具 7 一、优势分析 8 二、交易指南 8 信用交易账户理财篇——融资融券余额理财首选 9 一、优势分析 9 二、交易指南 10 机构投资账户理财篇——良好的财务管理工具 11 一、优势分析 11 二、交易指南 12 QFII账户理财篇——闲置资金的管理工具 12 一、优势分析 12 二、交易指南 13 附录：银华日利交易型货币市场基金投资价值分析……...13 产品概述篇 银华基金始终致力于为积极参与股市的投资人提供简便、高效率、多样化的交易工具。在成功推广分级基金，为投资人提供看多杠杆工具的基础上，我们再次为择机入市的闲置资金提供新的选择。银华日利成立于2013年4月1日，是A股市场最早的货币ETF之一。随着银华日利被纳入融资融券抵押物之后， 一、银华日利基金概述 基金名称 银华交易型货币市场基金 （场内简称：银华日利） 交易代码 511880 基金类型 货币市场基金 运作方式 交易型开放式 上市地 上海证券交易所 投资对象 及投资比例 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；短期融资券；通知存款、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单等银行存款；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；期限在1年以内（含1年）的债券回购；剩余期限在397天以内（含397天）的国债、金融债、中期票据、资产支持证券等债券品种；中国证监会及/或中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 交收效率 投资人可以按照当日基金份额净值申购、赎回本基金基金份额，也可以在二级市场以竞价买卖的方式交易本基金的基金份额。交收效率如下： 1、T日申购，T+1日确认，T+2日可卖出、可赎回； 2、T日赎回，T+1日确认，赎回资金T+2日可用； 3、T日卖出，卖出资金T日可用，T+1日可取； 4、T日买入，T日可赎回； 5、T日买入，T日可卖出（2013年12月9日起实施）。 报价计价 结合场内投资人的交易习惯，本基金拟定报价为100.XXX（小数点后保留三点），采用不结转收益的全价计价方式（净值在100.000的基础上逐步上涨）。 收益分配 1.本基金收益分配采取现金分红方式； 2.本基金每年进行一次收益分配，收益分配基准日为上一年度12月31日；基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日；收益分配基准日基金份额净值超出基金份额面值的部分将全部予以分配； 管理费 按照基金资产净值的0.3%年费率计提 托管费 按照基金资产净值的0.09%年费率计提 销售服务费 按照基金资产净值的0.25%年费率计提 二、银华日利基金经理 于海颖 女士，经济学硕士。曾在北方国际信托投资股份有限公司、光大保德信基金管理有限公司从事固定收益投资研究工作，历任研究员、交易员、基金经理助理、光大保德信货币市场基金基金经理、光大保德信增利收益债券型证券投资基金基金经理。2010年11月加盟银华基金管理有限公司。 银华信用四季红债券型证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用季季红债券型证券投资基金基金经理。 三、银华日利主要功能 1. 直通车功能 银华日利实现了货币基金和股票市场的无缝对接，投资人可以像买卖股票一样买卖货币基金。当日卖出股票，即时可买入货币基金；当日卖出货币基金，即时可买入股票。既不闲置现金，又不错过股市。 2. 加油站功能 “股市没行情，现金不增值”的烦恼没了，银华日利是股民资金的加油站，驶下股市的高速路，银华日利为您加油，驶回主路，马力更强劲。 3. 无风险套利工具 银华日利每日净值稳步上涨，因此在进行一二级市场折溢价套利时，不存在母基金净值波动风险。 套利类型 套利条件 套利流程 溢价套利 交易价格＞基金净值 T日 申购 T+1日 开始享受收益 T+2日 卖出 折价套利 交易价格＜基金净值 T日 买入 T日 提交赎回申请 T+2日 资金到账 价差套利 买入价格＜卖出价格 股市向好时 低价买入 股市不好时 高价卖出 产品业绩篇 自成立以来，银华日利的累计净值实现稳定快速的增长。截至2014年4月15日，银华日利近3个