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中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲　　1 银行知识与业务(60%)　　1.1 中国银行业概况　　1.1.1中央银行、监管机构与自律组织　　 中央银行　　 监管机构　　 自律组织　　1.1.2银行业金融机构　　 政策性银行　　 大型商业银行　　 中小商业银行　　 农村金融机构　　 中国邮政储蓄银行　　 外资银行　　 非银行金融机构　　1.2 银行经营环境　　1.2.1经济环境　　 宏观经济运行　　 经济结构　　 经济全球化　　1.2.2金融环境　　 金融市场　　 金融工具　　 货币政策　　1.3 银行主要业务　　1.3.1负债业务　　 存款业务　　 借款业务　　1.3.2资产业务　　 贷款业务　　 债券投资业务　　 现金资产业务　　1.3.3中间业务　　 交易业务　　 清算业务　　 支付结算业务　　 银行卡业务　　 代理业务　　 托管业务　　 担保业务　　 承诺业务　　 理财业务　　 电子银行业务　　1.4 银行管理　　1.4.1风险管理　　 银行风险的种类　　 风险管理的发展历程　　 全面风险管理　　 风险管理流程　　1.4.2公司治理　　 公司治理的主体　　 利益相关者　　 信息披露　　1.4.3 内部控制　　 内部控制的目标　　 内部控制的原则　　 内部控制的构成要素　　1.4.4资本管理　　 银行资本的概念与作用　　 《巴塞尔新资本协议》　　 我国监管资本的构成　　 银监会的资本干预措施　　 提高资本充足率的方法　　1.4.5合规管理　　 合规管理的相关概念　　 合规管理的目标　　 合规管理体系的基本要素　　 合规管理部门职责　　1.4.6金融创新　　 金融创新的基本原则　　 客户利益保护2 银行业相关法律法规(25%)　　2.1 银行业监管及反洗钱法律规定　　2.1.1 《中国人民银行法》相关规定　　 中国人民银行的直接检查监督权　　 中国人民银行的建议检查监督权　　 中国人民银行在特定情况下的检查监督权　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定　　 《银行业监督管理法》的适用范围　　 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　　2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施　　 刑事责任　　 行政处罚　　 行政处分　　 相关的处罚措施　　2.1.4反洗钱法律制度　　 洗钱概述　　 《中华人民共和国反洗钱法》　　 《金融机构反洗钱规定》　　 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》　　 违反反洗钱规定的法律责任　　2.2 银行主要业务法律规定　　2.2.1存款业务法律规定　　 存款及其办理原则　　 存款业务的基本法律要求　　 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序　　 存款利率的法律管制　　 存单纠纷案件的认定与处理　　 存款合同　　2.2.2授信业务法律规定　　 授信原则　　 授信审核　　 贷款法律制度　　2.2.3银行业务禁止性规定　　 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止　　 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止　　 同业拆借业务的禁止　　2.2.4银行业务限制性规定　　 对同一借款人贷款的限制　　 对关系人发放担保贷款的限制　　 对相关金融业务和直接投资的限制　　 对结算业务的限制　　2.3 民商事法律基本规定　　2.3.1民事权利主体　　 民事权利主体的概念　　 自然人　　 法人　　 非法人组织　　2.3.2民事法律行为和代理　　 民事法律行为　　 代理及其种类　　2.3.3担保法律制度　　 担保法律制度概述　　 物权法　　 抵押　　 质押　　 保证　　 留置　　2.3.4公司法律制度　　 《公司法》概述　　 公司设立制度　　 公司资本制度　　 公司的组织机构　　 公司终止制度　　2.3.5破产法律制度　　 《企业破产法》概述　　 《企业破产法》的实体性规定　　 破产程序　　 破产财产的分配　　2.3.6票据法律制度　　 《票据法》概述　　 票据的功能　　 票据行为　　 票据权利　　 票据丧失的补救措施　　2.3.7合同法律制度　　 合同的概念及特征　　 合同的订立　　 合同的生效　　 合同的履行　　 违约责任　　2.4 金融犯罪及刑事责任　　2.4.1金融犯罪概述　　 金融犯罪的概念　　 金融犯罪的种类　　 金融犯罪的构成　　2.4.2 破坏金融管理秩序罪　　 危害货币管理罪　　 破坏金融机构组织管理罪　　 破坏银行管理罪　　2.4.3金融诈骗罪　　 集资诈骗罪　　 贷款诈骗罪　　 信用证诈骗罪　　 信用卡诈骗罪　　 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　　 保