管理創新验收-规范使用银行账户完善资金调度体系.docVIP

科技创新成果奖励申报书 （属重大攻关项目） 成果名称：规范使用银行账户 完善资金调度体系 完成单位：财务部 协作单位： 申报日期： 2013年 04月 成果名称 规范使用银行账户 完善资金调度体系 完成时间 2013年4月 成果的主要内容： 一、为加强银行账户管理，减少银行开户，防范账户风险，按照集团公司工作要求，对外部银行账户进行一次集中登记、清理。 其主要实施内容： 1、税储户经税务机关同意可利用现有账户扣税的； 2、贷款户已到期还清贷款的； 3、同一银行重复开设的贷款户、个人按揭保证金户等； 4、长期不发生业务的专用账户； 5、保留的专用账户以外的辅助户、一般户等，结算少可利用其他现有账户结算的； 6、其他还需清理的外部银行账户等。 二、完善资金结算中心系统，集团公司将使用集团有限公司资金管理系统，集团资金管理系统成员单位银行子账户需要集中授权，建立集团与成员单位的母子账户管理体系。 三、采用银企直联方式，这是通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能，并在财务系统中自动登记账务信息，免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。 经济效益（详细计算）： 受益单位意见 专业意见 (盖章) 年 月 日 年 月 日 主要参加人员登记表 序号 姓名 性别 年龄 工作单位 职务 职称 对本单位做出的重要贡献 填表说明： 1、应用效果应把经济效益和社会效益填写清楚。 2、主要参加人员按照贡献大小顺序排列。  规范使用银行账户 完善资金调度体系 近年来随着金融风险的不断增加，规范使用银行账户，完善资金调度体系的要求不断强烈，因此做到几点要求。 一、加强银行账户管理 1.加强预算管理，强化资金监管、推动党风廉政建设 2.加强监督检查，严格执行政策。 3.集团统一规范账户的开立、变更和撤销行为，能源集团总部、直属单位及各矿业集团账户的开立、变更和撤销，必须报经能源集团资金管理中心审批后办理。 二、银企直联的运用： 1、实时反映了账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策； 2、通过企业与银行互动联接，实现资金划转和归集，提高资金利用效率； 3、减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率； 4、设有标准化接口，方便与企业内部系统实现在线连接，提供个性化量身定作功能。 使用银企直连免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接，保证了资金的使用安全，加强了资金系统的维护便利性。