资金时间价值的计算评价论述.ppt

资金时间价值的计算评价报告 第二小组 连锁1313班 一、银行存款计算 （一） 整存整取 三个月 F=5000*（1+3.15%/12*3）=5039.375万元 半年 F=5000*（1+3.51%/12*6）=5087.75万元 一年 F=5000*（1+3.87%）=5193.5万元 两年 F=5000*（1+4.41% *2 ）=5441万元 三年 F=5000*（1+5.13% *3 ）=5769.5万元 五年 F=5000*（1+5.58% *5 ）=6395万元 （二）零存整取、整存零取、存本取息 一年 F=5000*（1+3.15%）=5157.5万元 三年 F=5000*（1+3.51%*3）=5526.5万元 五年 F=5000*（1+3.87%*5）=5967.5万元 （三）定活两便 按一年以内定期整存整取利率打6折 一年 F=5000*（ 1+3.87%*60%*1 ）=5116.1万元 二、购买国债计算 2008年10月国家国债发行公告： 本期国债发行总额200亿元，其中3年期140亿元，票面年利率5.53%；5年期60亿元，票面年利率5.98%。 三年期 F=5000*（1+5.53%*3）+5000（1+5.98%*5