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專案一 鑫如意利變型年金保險~商品內容 免收保險成本，免收解約費 定期定額，儲蓄又增值，利息免課稅 宣告利率隨市場利率調整 資金運用靈活，選擇多樣化 可依個人不同時期之財務狀況選擇繳款金額，還可部分提領或全部保單帳戶價值，擁有自我主控權 專案二 金添財萬能保險~商品內容 專案三 吉祥變額遞延年金保險~商品內容 優惠方案與比較表~ 範例說明~ 與銀行基金比較 假設陳先生有100萬想買基金,他必須面臨被扣手續費或贖回 費用,目前國內外手續費或贖回費用為1.5%~3%不等。 (還沒進場投資就要先損失1.5%~3%) (每買賣或轉換基金,就必須再被扣手續費) 100萬 x 3% =30,000元 投資金額為970,000 970,00 x 1.06%(假設獲利/年) =1,028,200 選擇富邦專案 ~ 100萬完整投資,不收任何手續費或贖回費用,一年有6次免費轉 換基金,不管進場金額大小,每月固定扣100元維持費用 100萬 x 1.06%(假設獲利/年) =1,060,000 -1200 (維持費用/年) =1,058,800 (從以上金額就可知其差異性,這還沒算到如果一年內在銀行購買或贖回的 次數,假設一樣是6次,就可得知你的錢都會被手續費扣走,相對的你的獲利 將會減少) 專案四 新吉祥變額萬能終身壽險~商品說明 專案三 吉祥變額遞延年金保險專案四 新吉祥變額萬能終身壽險 舉例50歲男性~ 假設投資10萬/年,選擇專案三 100,000-(100/月x12/月)=98,800元(投資的金額) 假設投資10萬/年,選擇專案四 選擇壽險保障100萬,因含壽險100萬元,所以在帳戶價值 還沒超過100萬元時,萬一發生風險(往生)富邦直接理賠100萬元,但是所繳的費用為 100,000-(100/月x12月維持費用)-(514/月x12月保險成本)=92,632元(投資的金額) 富邦提供院友會員的服務方式 一. 繳件方式 1.新竹縣市約定時間親訪(三個工作天)，或親簽後寄送至 新竹服務處〈新竹縣竹北市光明六路東一段251號13樓〉 2.外縣市一律採寄送合約書，親簽後寄送至新竹服務處 3.可洽詢駐點服務處(工研院光復院區.中興院區) 二. 工研院駐點服務時間如下: 中興院區52館B122 每週三下午~1:00~3:30 光復院區3館 每週二下午~1:30~3:00 三.咨詢服務電話 : 徐乃孝 處長 0932-115624 四. 基金轉換、 投入金額與基本資料變更，均開放金方便(網路變更) 五.網路平台 六.富邦人壽投資型商品專區(網站) 七.不定期mail理財資訊 富邦人壽 工研院院友會退休保險專案商品說明 徐乃孝 處長 彙編報告 商品一覽表 依所選基金而定 依所選基金而定 低 低 風險性 基金 基金 銀行定存 銀行定存 最低10萬元 投資型 專案四 新吉祥變額萬能終身壽險 無 投資型 專案三 吉祥變額遞延年金保險 最低10萬元 保本型 專案二 金添財萬能保險 無 保本型 專案一 鑫如意利變型年金保險 壽險 保額 收益性 商品名稱 商品描述 商品內容說明 無 無 3.45% 原AROA的 宣告利率 +0.01%= 2.82% 97/5 宣告利率 無 依被保險人 性別、年齡 及保險期間 而不同 0% VUQA 專案四 新吉祥變額 萬能壽險 無 以當月庫 存保費1% 或每月100 元，兩者 取其低收 取維持費 用 無 0% VDA 專案三 吉祥變額遞延 年金保險 1Y/5%、2Y/4% 3Y/3%、4Y/2% 5Y/1%、6Y/0% 無 依被保險人 性別、年齡 及保險期間 而不同 1% UWLC 專案二 金添財萬能 壽險 無 無 無 0.01% ARPA 專案一 鑫如意利率變 動型年金保險 解約費用 維持費用 保險成本 保費 費用 商品 代號 商品類別 本專案開放給每位院友會員的配偶、子女與父母同享優惠。 原AROA的 宣告利率 +0.01%=2.82% 10月利率 無 維持費用 0% 無 0.01 ％ 鑫如意利變型年金保險 (商品類似銀行定存) 解約費用 保險成本 保費費用 商品名稱 無 維持 費用 依被保險人性別、年齡及保險期間而不同 1％ 專案二 金添財萬能保險 (商品類似銀行定存) 解約 費用 保險 成本 保險 費用 商品名稱 0% 1% 2