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被代理行参数维护 被代理行参数维护 （1）被代理行行号：被代理行SWIFT BIC行号，11位。 （2）开户账号：本行为被代理行开立的客户账号。 （3）被代理行代码：被代理行在本行有多个清算账户时，用于区分不同的账户，通常在BIC后加1、2等顺序号。 （4）头寸控制模式：指被代理行对外付款时，头寸使用圈存还是逐笔预报的控制方式。头寸控制模式的具体规则详见流动性管理章节。 （5）是否向分行开放：设置该账户是否可供全行机构使用。柜员可根据管理需要设置，若该账户支持全行机构使用，选择“是”，若该账户仅支持开户分行辖内机构使用，选择“否”。 （6）能否为其分行付款：指被代理行以其行内其他机构的BIC向本行发送付款指令时，本行能否使用被代理行的清算账号付款。该参数根据与被代理行的协议或约定设置。 （7）能否为其分行收款：指本行收到来账报文，指示本行转汇给被代理行行内其他机构时，本行能否通过被代理行的清算账号清算。该参数根据与被代理行的协议或约定设置。 （8）优先渠道：设置向该被代理行发送报文时使用的渠道，如：SWIFT、CIPS等。 （9）是否收费通知电：指向被代理行收费后，是否向其发送MT900付款通知电。 第四节 SWIFT报文简介 银行识别代码（BIC）BANK IDENTIFIER CODE 本行SWIFT BIC 是FJIBCNBA。分行的分代码由FJIBCNBA 后加3位数字组成，由总行确定并向SWIFT注册。 总行：FJIBCNBJXXX 广州分行：FJIBCNBJ500 SWIFT电文共划分为十大类： 第一类（MT 1XX）：客户汇款与支票 第二类（MT 2XX）：银行头寸调拨 第三类（MT 3XX） ：储备市场外汇交易、货币市场及金融衍生产品 第四类（MT 4XX）：托收和现金运送单 第五类（MT 5XX）：证券市场 第六类（MT 6XX）：储备市场的贵金属交易 第七类（MT 7XX） ：跟单信用证与担保 第八类（MT 8XX） ：旅行支票 第九类（MT 9XX） ：现金管理和客户状态 第n类（MT nXX） ：公共组报文  所有金融报文必须符合SWIFT标准卷描述的某种报文类型的规则。 报文类型由三个数字组成，一般定义为： MT nnn 往账 对于在广州分行开立清算账户的被代理行，全行各机构可直接使用该清算账户与该被代理行开展汇划往来。该方式可以拉直汇路，提高清算效率，降低汇划成本。各机构应优先使用该渠道。 （一）往账 STL发起的往账经跨境支付清算系统自动处理后对外发送SWIFT。 Overview Overview Disposal Method：汇出； Value date：起息日； Original amount：汇款本金含币别与金额； Ordering Customer：汇款申请人； Initial code：经营机构代码； Remittance type：汇款方式； Swift type：报文格式； Related REF. MT202：相关联的参考号； Nostro Correspondent：选择账户行； Beneficiary：实为MT103的Field 59受益人，MT202格式的汇款可以留空。 每个币别都有不同的账户行，等值三千万美元（含）以上的大额走款要与总行资金管理处（联系人：蔡静，IP 212776）协商。 Details Details Intermediary/Account(Tag 56A)：中间行; Account with institution/account(Tag 57A)：开户行; Beneficiary institution/Account(58A)：MT202的受益人; Sender to Receiver information(Tag 72)：发报方给收报方的信息。 Settlement Settlement 手续费率调整： DBT：借方账号?； QS：贷方账户，固定为该币别的跨境清算过渡账户。 Settlement Booking Details Settlement Booking Details Settlement code：结售汇申报代码； Rate types：确定汇率的类型； External rate：输入实际汇率。 往账 （1）若自动处理成功，在跨境支付清算系统中的（清算管理-往来账查询）交易可以查看“清算队列”为“业务结束”，在STL系统（PMTMDY-报文状态查询）可以查看报文状态为“ACK”。 （2）若跨境支付清算系统自动处理失败，需要柜员手工处理。手工处理的业务由柜员在跨境支付清算系统的“待办项”进入处理。 （3