金融物流业务流程优化方案课程.docVIP

外运长江、江苏公司 金融物流业务流程优化方案 流程优化工作简介 1、背景：2013年集团提出“规范管理，防控风险，升级转型”的方针 2、制度：组织体系基本标准——《集团物流监管业务管理机构和职能设置基本要求》 3、紧迫性 截至2012年底，系统内部频繁突发监管事件，其中不乏由于岗位设置不合理、从业人员权限过大、业务流程不科学等弊端导致的监管责任事件。根据外运长江、江苏公司总经理室决议精神，加快监管业务流程优化工作，进一步加大风险防控力度，避免监管责任事件的发生。 4、现状：各经营单位发展参差不齐，机构设置尚待完善 有的公司机构设置合理，人员岗位完备，风控措施能够落到实处。 部分公司机构设置不清晰，没有完全建立项目、巡查和风控的三权分立、相互制约的机制； 市场销售与日常监管的利益、责任、风险不能匹配； 岗位职责部分没有落实，多数公司人员岗位配备不足，存在一人多岗现象； 多数公司缺少独立的巡查部门及巡查人员，巡查力量较弱； 业务管理人员配备数量与业务开展规模不成比例，项目经理人员数量较少，出现一个项目经理管理四五十个项目的现象； 部分公司依然存在一人监管多点的情况，无法有效履行监管。 5、工作内容 统一岗位设置：经营监管业务的单位需分别设立金融物流部和风险管理部 制定标准岗位职责：依据岗位设置要求，制定项目营销、监管员管理、片区管理、巡查组、单证组、合规组等