常见诈骗案例犯罪手法及预防方式一览表99年2月(doc档案)-农业金融局.docVIP

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表 9年月 詐騙犯罪手法 預防方式  蔡先生從報紙分類廣告中看到「○遊藝場徵司機」，透過電話聯絡後，對方要求必須提供提款卡及密碼給公司才能上班，他為了儘快上班，就將太太的提款卡在面試時交出，想不到3天後太太到銀行刷存摺發現存款短少1萬2000元，擔心會成為詐騙人頭戶，立刻向警方報案。另外，李先生看報應徵工廠管理幹部，歹徒說公司位於上海，要去面試必須自費購買機票，並開價1萬8600元，李先生準備好機票款後，歹徒委託計程車司機到他家取件，一手交錢、一手取票，未料當他拆開信封後向航空公司確定機位時，才發現是張假機票。 三重市江小姐看報紙貸款廣告，電話詢問後，歹徒謊稱：「妳因有卡債未還，目前無法辦理信用貸款，必須由我們從銀行內線幫妳辦理開戶手續，再將錢存入帳戶內，讓銀行相信並非週轉不靈。」江小姐在98年12月30日將存摺、提款卡、身分證及健保卡影本交給對方，其間每隔3、4日她都與對方保持聯絡並詢問貸款進度，99年1月14日對方又要求她去辦2支手機，說是因為貸款的事怕家人知道，所以以後的聯絡與貸款手續通知就用新辦門號及手機通知，江小姐照辦後，過了5天，她想詢問進度，但對方電話都無人接聽，想到重要證件都交出去了非常焦急，立刻報案。 南投陳先生看報紙標題「辦門號換現金」經過電話聯絡後，對方說是要收購手機及門號，次日他與三名男子約在速食店見面，對方卻突然提議說：「只要去南投指定的醫院開刀，可以協助申請保險理賠，分到約200萬元，但要先將存摺、提款卡、印章交給公司辦開戶，事成後會將錢匯入帳戶。」他在98年12月31日將證件交給對方，直到99年1月19日才發現自己已被利用成了詐騙人頭戶，失業半年的他，只為了歹徒的一時利誘，卻必須面對後續的司法調查。 警方呼籲，詐騙歹徒為獲得洗錢工具，不擇手段騙取個人身分證、提款卡、存摺、手機門號等！民眾因一時疏忽或警覺性不足，不但被騙錢，還可能必須面對涉嫌詐欺、洗錢犯罪之司法調查。求職者若遇到應徵公司以開立帳戶辦理薪資入帳，一定要親自到金融機構開戶，千萬不要交付個人重要證件（身分證）、提款卡密碼或提供辦理手機門號，以免成為詐欺人頭戶。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表 9年月 詐騙犯罪手法 預防方式 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表 9年月 詐騙犯罪手法 預防方式 ID已被抽取為幸運用戶,將獲得本公司送出的驚喜獎品。請您登錄活動網站: http://www.Garenajwt.us 領取獎品，驗證碼:【*****】」，壹等獎（PDA電腦價值8800美金）幸運用戶須辦理保險金，要求前往銀行臨櫃或ATM轉帳 5600 元，至其指定金融帳戶或是前往銀行辦理西聯匯款……」。吳先生信以為真，以為自己真的中了大獎！並主動撥打國際電話與對方聯繫，對方要求需先繳納保證金5,600元方能領取，因而前往ATM轉帳5,600元，事後發覺是詐騙才向警方報案。 詐騙歹徒擅長掌握人性弱點，以「中獎」為誘餌，利用網路平台不斷傳送所謂「商業機密」、「特別名額」等訊息，民眾若經不起歹徒一再遊說，很可能誤信謊言。接獲此類電話應多向親朋好友詢問商量，或撥打165專線查證。不要因一時貪念與歹徒有所互動，發現不對，就要立刻報案，才能掙脫歹徒的不斷糾纏。165反詐騙諮詢專線提醒您以上中獎通知即為詐騙，不要依其指示ATM轉帳或是前往銀行辦理西聯匯款。 警方呼籲，接獲不明中獎通知電話或電子郵件，應向親朋好友詢問商量，或撥打165專線查證，勿因一時貪念與歹徒有所互動，發現有異、立刻報警，不要貿然依其指示使用ATM轉帳或是前往銀行辦理西聯匯款。 ~~以上資料摘錄自內政部警政署刑事警察局及165反詐騙網站~~ 第 1 頁，共 3 頁