个人投资理财理论与实务教案[120p].pptVIP

第六章 债券理财 第一节 债券概述 一、债券的概念 债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按约定的利率支付利息并按约定的条件偿还本金的债务凭证。 二、债券的特征： （一）无权参与企业的经营管理 （二）偿还性 （三）安全性 （四）流动性 （五）收益性 （六）债券持有人享有优先偿债权 三、债券的种类 （一）按债券发行的主体不同划分 国家债券、公司债券、金融债券。 （二）按偿还期限划分 长、中、短 （三）按债券发行地点的不同划分 国内债券和国际债券 （四）按利率是否变动 固定利率债券和浮动利率债券 第二节 债券投资风险与投资策略 一、债券的信用评级 二、债券的风险与规避的方法 （一）购买力风险 （二）变现能力风险 （三）经营风险 （四）违约风险 （五）再投资风险 三、债券的投资策略 （一）投资工具的组合 （二）投资比例的组合 （三）债券投资的方法 1、梯子投资组合法 2、杠铃投资组合法 3、国债抵押贷款投资法 4、优化国债投资结构 （1）利率下降时 （2）利率上升时 （3）横向波动时 四、债券投资应注意的问题 （一）正确的处理债券投资与日常生活的关系 （二）合理的筹措资金来源 （三）合理的确定投资债券的期限 （四）尽量的投资于变现能力强的债券。 第七章 银行理财 第一节 存款理财 一、储蓄存款的业务种类 （一）活期存款