智能投顾的发展前景和影响.PDFVIP

智能投顾的发展前景和影响 智能投顾的发展前景和影响 智能投顾（Robo-Advisor ），又称机器人投顾，基于投资者填写的问卷，在 有限或者没有人为参与的情况下，在线为投资者提供专业的资产组合管理服务， 收取较低的服务费用。 智能投顾的资产组合管理服务一般需要经历以下三个步骤： 1、填写个人信息。智能投顾会为投资者设计问卷，投资者填写个人信息和 投资目标等资料，智能投顾基于填写的内容对投资者的风险承担能力和风险承担 意愿进行评估； 2 、建立资产配置组合。根据投资者的风险评估结果，为投资者配置符合投 资目标的个性化资产配置组合； 3、后续跟踪优化。在提供资产配置组合之后，智能投顾会跟踪市场环境变 化，动态地模拟出投资组合的表现，判断投资者是否需要修改投资计划来达到投 资目标。 一、发展前景 智能投顾从2014 年开始进入中国市场，目前尚处于初期阶段，但在国内有 良好的条件。首先，中国人口众多，投资者的理财需求多样化，而目前国内传统 顾问面向的对象都是高端客户，很多投资者有理财需求，但未能达到传统顾问的 门槛要求，智能投顾能够较好地