广州惠海企业管理有限公司供应链融资综合授信方案.doc

xx企业管理有限公司供应链融资综合授信方案 一、借款人基本介绍： 1、公司概况： xx企业管理有限公司（以下简称“xx企业”），是一家以连锁经营为核心，联合全球科技品牌，面向Π消费群体的专业零售服务集团性企业。经营范围：企业管理咨询服务；项目投资管理咨询；市场投资策划。企业的法定代表人为某某，注册地址：xx市xx；注册资本5000万元，其中某某货币出资150万元，占比3%，某某货币出资4850万，占比97%。 该公司旗下五家全资子公司分别为：xx慧计算机工程有限公司、xx信息科技有限公司、佛山市xx网络工程有限公司、xx门店电脑科技有限公司、xx广场综合零售有限公司，其子公司经营范围包括电子产品、商用设备、通讯产品以及配件的连锁零售和服务；计算机软件开发、销售利系统集成；互联网信息和产品销售服务；场地租赁、柜台出租和商品展览以及商务代理等。主营业务则集中在ＩＴ消费电子产品的连锁零售和服务。经过十多年发展，已建立起门市营销、数字生活广场（xxIT广场）、个人经销联盟、中小企业解决方案（新兴业务）、行业服务、产品分销（产品专营）和在线服务等七大业务板块，通过其独资经营的51个分销站点、20家中心门市96个店面、4个大型超级卖场，以及20个城市的物流和返修维护作业平台，业务遍及广东、福建、广西、江西和湖南等华南六省。零售、分销和服务区域共包括20个地级城市，潜在消费人口总计9224.2万。公司现有营业面积总计接近30000平方米、员工1600多人、年均消费人次超过百万；年销售整机20万台以上、ＤＩＹ和品牌机5万台、数码产品10万件以上；2011年销售收入347701万元，2012年销售收入422295万元（不包括关联交易）。 2、实际控制人简介： 某某,男，1968年11月10日出生，1986年-1990年毕业于华南农业大学，1990年—1996年在广东省水利水产厅计财处任职会计，1996年开始创业，从事IT零售，2001年12月，创办xx慧泽计算机系统工程有限公司，担任总裁，董事长。某某先生从事IT消费产品零售行业已有十年之久，对IT零售和连锁运营具有独特商业见解和经营理念，熟悉中国市场，对中国IT产品的消费态势及其市场布局具有卓越的判断力和规划远见，与此同时，在企业管理、业务运营和商业模式的创新等方面也积累了丰富的经验和知识，并通过xxIT连锁的十年经营，在行业内外建立起良好的声誉，拥有丰富的人脉关系和合作资源。xx公司之所以能够从十年前的三人店面扩展到今天的规模，与某某先生的商业胆识、诚信品质及其勤勉努力是分不开的。目前某某先生主要负责公司业务的资金运作和产品规划以及企业的组织建设和架构建设，并同时兼任公司资金委员会和业务策划中心主任。某某先生在“中华资讯科学商会”担任副会长一职。 3、与我行关系、信用及融资情况：其子公司xx信息科技有限公司在我分行申请人民币4000万（敞口）银行承兑汇票，50%保证金。 4、公司的主营产品： 该公司经营范围包括电子产品、商用设备、通讯产品以及配件的连锁零售和服务；计算机软件开发、销售利系统集成；互联网信息和产品销售服务；场地租赁、柜台出租和商品展览以及商务代理等。主营业务则集中在ＩＴ消费电子产品的连锁零售和服务。 二、借款人财务分析： 1、借款人财务状况： 年 度 2010 2011 2012 评 论 （分析主要会计科目的增减情况和存在问题。） 资产 和 负债 和 所有者权益 总资产 38251 65748 79546 逐年上升 其中 5325 8263 10992 应收帐款 15163 21503 28862 业务量增大，故应收帐款增多。 预付帐款 2344 12568 17100 2011年公司规模扩大，业务量增多，支付一定比例定金，故预付帐款有所增加。 其它应收款 376 680 1536 存货 11920 16925 15758 公司规模扩大，故存货比例的增加属正常水平。 流动资产 37044 64543 78420 2011年公司规模不断扩大，业务量增大，故流动资产增加。 长期投资 - - - 固定资产 688 686 564 总负债 8308 27259 31587 主要是由于公司规模的扩大，自有资金已不能满足需求，故向银行融资，负债增加。 其中 8308 27259 31587 短期借款 3280 10300 14003 短期借款增加，主要是与银行发生的信贷业务。 长期借款 - - - 应付票据 3428 14837 17066 银承 应付帐款 1027 907 409 帐期相对稳定。 预收帐款 146 67 5 其他应付款 299 1011 0 所有者权益 2