好兆头》年金计划.docVIP

“好兆头”年金计划销售脚本 开 场 白 T： XX 先生/女士，您好！我是阳光保险公司的，我是**，之前曾经(您来过咱公司/和我们公司马经理见过面/...)你有印象吗? 今天致电给您，主要是因为咱们上次给您推荐的“好兆头”的这款理财产品马上就要停销了，所以赶紧通知您一声，（。。，）是这样的，凡是听过咱们介绍的客户都认为这样的理财方式非常好。我就占用您5分钟的时间简单给您说一下。（。。） 这个理财计划呢，主要是一个年金返还的理财方式，包括身故保障和重 疾病保障,特别是如果由于航空意外导致身故,是5倍保险金额, 例如:在25年的投保期间，如果不幸得了30种常见重大疾病的任何一种，就可以立刻得到最高30万元理赔金去治疗，还有额外9%的重疾关爱金一并给付。如果健康平安，保险合同到期,不但所交的保费可以全部取回，而且额外还有16%的固定收益给您。 带 流 程 T： 我们这个活动与五大银行都签属了代扣代缴协议，您只要是这几家银行的储户，都可以办理。请问您常用的是哪家银行呢？（注：根据不同机构合作的银行进行介绍） 激发需求 产 品 介 绍 （用示例和数字与客户沟通，激发意外保障的需求。） T:我们这个“安康无忧”保障计划就可以满足您的这种期望，解除您的担忧。 （以客户实际年龄举例，35周岁以下客户最高申请30万元，36周岁以上客户最高申请20万元） T：您今年是XX周岁，只要每个月交XXX元，交10年，就可以获得长达25年、最高30万的健康保障了。也就是说，后15年不用交费，保障和收益同样享受。 25年当中，一经确诊30种大病中的任何一种，(以投保30万为例)我们将一次性支付30万（理赔金），用于客户的治疗或生活；另外还将额外提供给客户2.7万元，用于购买营养品等加快康复，这些客户都是可以自由支配的。 万一客户不幸发生意外或疾病身故，我们也会一次性支付30万元（理赔金）；而对于乘坐飞机导致的意外身故，我提供高达150万的金T：您每个月交***元，不会影响您的日常开销吧？ C：有压力（突出保险的意义与功用，实在不行，可降低申请的额度） T：您每个月交***元，不会影响您的日常开销吧？ C：没有 T：行，那就没有问题，活动比较简单，要求比较严格。 被保险人告知事项 T：请问，您是给自己投保吗？ C：不是 T：那您是给哪位亲人投保呢？（须符合系统中，关于投保人与被保人 的关系。如被保人是成年人，需TSR 另外致电被保人核实健康） T：请问，您是给自己投保吗？ C：是 T：这个计划对您（被保人）的健康有一定的要求，必须符合条件才能 加入。所以有几个健康问题必须跟您核对一下，您也不要介意，回答一下 是与否，就可以了，好吧！ 1. 2. 3. 4. T：请您在收到保险合同的时候注意看一下里面的投保书，我们把需要 告知的疾病全部写在上面了，请您仔细逐项核对，确认没有那些疾病，再 签字确认。谢谢！ T：恭喜您健康没有问题！继续保持！ 办理流程 T：办理非常简单！只需要在线帮您把个人相关资料补充完整后出一份 正式的文本合同，来保障您的个人权益，由专门的快递人员把合同给您送 过去，您签字之后，保险费是通过银行自动转帐，代扣代缴的， 您只要保 证您的储畜卡里每个月都要有***元的余额就行，不用您每个月去银行交费 那么麻烦！特别方便！ 填资料 ﹡可以告知身份证有效期 T：核对一下您的姓名是***，是跟您身份证上对应的吧？您的国籍是***，身份证号码是***；为了保护您的身份证不会被别人冒用，请看一下您的身份证有效期是****年**月**日呢？ C：是****年**月**日 ﹡无法告知身份证有效期 T：核对一下您的姓名是***，是跟您身份证上对应的吧？您的国籍是 ***，身份证号码是***；为了保护您的身份证不会被别人冒用，请看一下您的身份证有效期是****年**月**日呢？ C：（如果客户暂不能确定） T：那请您提前看一下身份证的有效期是到****年**月**日的。当您拿到保单后，核对一下投保单的记录，如果有误，请在“投保单信息修改栏”处修改成正确的日期。（在系统中将有效期置为“终身”） T：您是已婚还是未婚呢？受益人帮您选法定，可以吧？ T：您是从事什么工作的呢？还有其他兼职吗？（如有兼职，需填写，并在最高职业代码、最高职业等级处有相应的显示） T：送合同的地址是单位还是家里呢？具体地址是****？ T：通常您是习惯选择哪家银行呢？开户名是您本人吧(确认开户名是投保人本人)，我们对银行有要求，您看一下您的卡是不是***开头的，帮您做个登记。 C：（客户提供卡号。） T：您方便留一个固定电话吗？单位或家里的都行。保单功能的介绍 T：我们的保单还具有保单贷款、宽限期、中止复效的功能， 具体详情请您参考条款