长江金色晚晴（集合型）企业年金计划.doc

长江金色晚晴（集合型）企业年金计划 企业客户业务操作指南 长江养老保险股份有限公司 前 言 尊敬的客户： 由衷感谢贵司对长江养老保险股份有限公司（下称“长江养老”）的信任并成为我们的客户！ 为使您系统了解我们所提供的高效、优质的企业年金服务，特编写本操作指南。本指南旨在帮助您了解、掌握企业年金服务方式、日常业务办理流程、企业年金信息查询等内容，使您更便捷、有效地办理各项企业年金业务。 敬请详阅本指南，若有任何问题，欢迎拨打我们的客户服务热线400－820－9966，我们将竭诚为您提供优质、高效、专业的服务。 德奉天下 爱寄晚晴 目录 第一篇 企业客户服务 5 一、名词解释 5 二、业务办理渠道和流程 7 三、企业年金计划的加入和服务开通 9 （一）企业年金计划建立和服务开通 9 （二）企业年金计划转入 11 四、企业年金日常业务办理 12 （一）企业职工新增 13 （二）企业缴费 13 （三）企业职工待遇支付 15 （四）企业职工支付变更 19 （五）企业职工计划转移 21 （六）企业计划信息变更 23 （七）企业信息变更 24 （八）企业职工信息变更 25 （九）企业公共账户权益分配 25 （十）企业职工密码维护 26 五、企业密码修改和重置 27 （一）密码的种类 27 （二）如何办理密码的修改 27 （三）遗忘企业密码如何重置 28 第二篇 贴心服务 28 （一）职工自助服务 28 （二）企业年金业务申请中的资料及表单填写 29 （三）日常业务受理中的问题处理 30 附件一、业务办理应备材料一览表 31 附件二、业务办理时效一览表 38 第一篇 企业客户服务 一、名词解释 1、本计划或本产品：指长江金色晚晴（集合型）企业年金计划。该计划是由长江养老保险股份有限公司发起设立、将多个委托人交付的企业年金基金集中进行受托管理的企业年金计划。 2、企业年金计划：指由受托人及账管人根据委托人的企业年金方案和企业年金基金管理合同专门设立的账户及运营规则，其中账户包括：企业账户及个人账户；运营规则包括：缴费规则、归属规则等。 3、委托人：指建立企业年金制度，并按照国家有关规定和本计划规定加入本计划的企业及职工。 4、受托人：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金受托管理业务资格、受托管理企业年金基金的法人受托机构。本计划的受托人为：长江养老保险股份有限公司，以下简称长江养老。 5、账户管理人：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金账户管理业务资格、接受受托人委托管理本企业年金基金账户的专业机构。本计划的账户管理人为：长江养老。 6、托管人：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续，依法取得企业年金基金托管业务资格，接受受托人委托保管本企业年金基金财产的商业银行。本计划的托管人为：上海浦东发展银行股份有限公司。 7、投资管理人：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金投资管理业务资格、接受甲方委托投资管理本企业年金基金财产的专业机构。本计划的投资管理人为易方达基金管理有限公司、博时基金管理有限公司、海富通基金管理有限公司、富国基金管理有限公司、中信证券股份有限公司、中国国际金融有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、华泰资产管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、长江养老保险股份有限公司。 8、企业账户：指用于记录企业缴费中暂时未分配至个人账户的部分金额和职工离职后未归属权益的财产总额及其投资收益余额等信息的账户。 9、个人账户：指用于记录受益人基本信息及缴费（包括个人缴费和企业缴费部分）、投资收益、支付和余额等权益信息的账户。 10、保留账户：指职工因变动工作、升学、参军、失业等法律法规规定的原因离职且没有加入其他企业年金计划时，用来记录职工个人基本信息、投资收益、权益余额等信息的账户。 11、权益归属：指企业员工符合企业年金方案规定的归属条件时，确定该员工从企业年金个人账户中企业缴费及投资收益应当取得的权益部分。 12、定价日：指受托人、托管人和投资管理人三方约定的，投资管理人和托管人对该日资产依据统一的估值方法确定资产价值，是企业年金基金资产估值产生价格的日期，基金成交的界定日期。本计划定价日为：每周三及每月月末最后一个自然日，如月末定价日与最近一次定价日同在一周内的，则该周取月末最后一个自然日为定价日。如遇节假日及特殊情况将做调整，具体日期以长江养老网站公告为准。 13、单位净值：本计划采用份额法计量方式（类似于开放式基金），单位净值指每一个份额对应的资产净值（金额）。 二、业务办理渠道和流程 （一）长江养老卓尔网上服务平台 企业可通过长江养老卓尔