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包商银行包头分行运营服务部课件库---会计业务操作规程篇(2012年6月版) 第十章 特殊业务 第三节账户日常状态维护业务 主讲人:陈玉娜 2013年3月26日 (一)基本规定 账户日常状态维护业务是指,客户在柜面经常性办理的非资金结算的业务。 1、修改密码交易必须客户本人携带有效身份证件办理。 2、换卡、折交易完成后,被更换的卡、折必须交回。存折满页换折时无需客户提供有效证件;因破损、消磁等非正常换折时,需客户提供本人有效证件,如为代理还需提供代理人的有效证件,柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。借记卡因消磁、损坏等原因更换时,必须客户本人持有效证件方可受理,严禁他人代办。 3、卡解锁交易必须客户本人携带有效身份证件办理。 4、打印对账单交易必须客户本人携带有效身份证件办理。 (二)修改密码 1、业务描述:在客户未遗忘现有支付凭证的密码前提下,为客户修改密码。 2、前期准备: ①审核客户提交的有效身份证件,确认是否为本人办理。 ②留存有效身份证件的复印件。 3、系统操作: ①普通存折、一本通存折、定期存单 操作路径:存款——密码修改 ②借记卡 操作路径:借记卡——密码修改 4、传票处理: A. 特殊业务通知书: a、第一联盖“个人业务用章”,客户回单 b、第二联盖“个人业务用章”“经办人名章”“授权人签字”,客户签字,放在表内后。 B. 有效身份证件复印件: 盖“附件”(跟特殊业务通知书第二联) 5、相关登记:无 (三)换卡、折 1、业务描述: 当客户的卡、折无法继续使用时,为客户换卡、折。 2、前期准备: ①存折满页换折时无需客户提供有效证件;因破损、消磁等非正常换折时,需客户提供本人有效证件,如为代理还需提供代理人的有效证件,柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。借记卡因消磁、损坏等原因更换时,必须客户本人持有效证件方可受理,严禁他人代办。 ②留存有效身份证件的复印件。 ③审核客户交回的卡、折是否为应交回的凭证。 3、系统操作: 操作路径: ①存款——换折 操作路径: ②借记卡——卡换卡 4、传票处理: A. 特殊业务通知书: a、第一联盖“个人业务用章”,客户回单。 b、第二联盖“个人业务用章”“经办人名章”“授权人签字”,客户签字, 放在表内后。 B. 有效身份证件复印件:盖“附件”(跟特殊业务通知书第二联)。 C. 新换发的存折:盖”个人业务用章”。 D. 旧存折:存折拆线,拆为三页,每页左上角盖“附件”(跟特殊业务通知书第二联),可向客户提供存折内页的复印件,剪角破坏磁条处理 。 E. 旧借记卡:剪右上角作废,要求需剪断磁条一部分,用小号自制信封包起,信封注明卡号和经办柜员号,放在当日传票最后,并在凭证汇总清单的备注栏中写明作废卡的数目。 F. 备忘付出凭证:自制备忘付出凭证,盖“转讫”“经办人名章”,跟相应的日结单匹配。 (四)补登折 1、业务描述: 通过此交易将相关交易信息打印到存折上,如代发工资入账、贷款入账等。 2、前期准备: 审核存折是否加盖”个人业务用章”。 3、系统操作: 操作路径:存款——补登折 打印项目:存折明细。 4、传票处理:无。 5、相关登记:无。 (五)卡解锁 1、业务描述: 卡在ATM机取款时,连续输错三次密码,会导致卡被锁,此时需到柜台办理卡解锁或次日自动解锁;当日累计输错九次,只能到柜台办理卡解锁。 2、前期准备: ①审核客户提交的有效身份证件,确认是否为本人办理。 ②客户需提交被锁的卡。 3、系统操作: 操作路径:借记卡—卡解锁 (六)打印对账单 1、业务描述: 为借记卡、普通存折、一本通存折打印对账单,最早可打 2010.6.17(新系统上线)以后的对账单。 2、前期准备: 审核客户提交的有效身份证件,确认是否为本人办理。 3、系统操作: 操作路径:存款——打印对账单 打印项目:使用241mm 规格纸张,打印对账单。 情景模拟一 【业务描述】某支行综合柜员小李正在为客户办理一笔借记卡的“卡换卡”业务,该客户原卡销磁,且该卡显示的户名就是前来办理业务客户本人的名字。 【业务处理】假如你就是经办柜员小李,请你完成整个“卡换卡”的业务操作。 1、柜员小王应
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