2013财务公司解决方案-final题稿.pptx

用友财务公司解决方案 用友软件股份有限公司 资金业务与咨询部 文档说明 【适用客户】新成立财务公司、老牌财务公司 【使用方法】新成立财务公司，请根据客户的获得批复的业务进行裁剪；老牌财务公司，请拆减掉“筹备期财务公司”相关业务说明。 主要内容 IT需求分析工作包括： 通过对整个集团资金的统筹规划，对资金头寸进 行合理调配，来挖掘公司的沉淀资金，加快资金 的周转，降低资金的占用成本和使用成本； 内部结算功能 IT需求分析工作包括： 利用资金拆借、向银行实施借款、融资租赁、发 行金融债券等金融手段来拓宽集团融资渠道，起 到集团融资中心的作用。 筹资融资功能 IT需求分析工作包括： 利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源 配置中心职能；配合集团战略扩张收购或持有一 些公司的股权，发挥其财务金融专家的职能。 投资管理功能 IT需求分析工作包括： 为集团提供决策信息，为决策提供专业咨询意见， 为集团内客户筹融资选择合适合理的金融品种， 对集团面临的风险进行预警、评估、监控和化解。 咨询服务功能 财务公司定位 财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多方面的监督管理要求。 IT需求分析工作包括： 开立审查、业务审批、风险评价及监管。1104工程 银监会 IT需求分析工作包括： 鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险管控。 国资委 IT需求分析工作包括： 反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。 人民银行 IT需求分析工作包括： 财务公司开展的外汇业务进行监管，定期上报外汇监管报表。 外管局 IT需求分析工作包括： 降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资渠道，加强产业协同。 集团 财务公司内外部环境 财务公司经营范围 存款业务；活期存款、单位定期存款、通知存款、协议存款； 短期借入负债；同业拆入、再贴现、债券回购、商业本票（3个月至270天不等）； 长期借入负债：中期票据、外汇借款、中长期债券； 负债类业务 贷款业务：对集团成员单位发放贷款； 买方、消费信贷：对集团成员单位产品的购买者提供买方和消费信贷； 有价证券投资业务：买卖各种有价证券、金融机构及成员单位的股权； 商业汇票：对成员单位办理票据承兑、票据贴现； 融资租赁：办理集团成员单位产品的融资租赁业务； 同业拆出业务。 资产类业务 委托业务：委托贷款、委托投资； 企业内部结算业务：履行集团资金管理中心的业务，如：资金集中管理、资金计划、资金结算、资金监控等职能； 代理业务：代理收付业务、代理买卖债券、代理发行及兑付企业债券、代理会计业务、代理清欠业务、代理集团公司的资本运营和项目运作； 成员单位债券的承销业务； 其他中间业务：担保见证、信用见证、资信调查及经济咨询业务等。 中间业务 经国家外汇管理部门批准后经营集团相关外汇业务，如外汇借款等。 外汇业务 财务公司发展路径 【初期】金融服务 响应者 【中期】集团资金管理 重要组成部分 【后期】集团资金管控 支撑者 基于获批准的业务，为集团提供资金服务；业务内容通常涵盖：资金结算业务、内部存款业务、贷款业务、票据贴现业务等。 基于业务发展需求及集团资金管控要求，完善金融业务。 将资金管理与企业日常生产经营活动深入整合，最大程度实现集团资金集约化、精细化管理。 协助集团构建司库管理体系。 主抓金融管理，成为集团战略管控的重要组成部分 立足集团、服务集团 财务公司组织结构 （一） 财务公司筹建材料 【例如】：国航财务公司、中化财务公司 财务公司组织结构 （二） 【例如】：超大型财务公司：中石油、中电财 财务公司业务总览 基础业务 定价管理 账户管理 客户管理 账务管理 交易管理 计息计费 决策支持 集团服务 监管 银行 工行 农行 中行 建行 招行 交行 …… 银监会 国资委 人行 外管局 客户 集团 成员单位 成员单位 …… 子集团 子集团 监管控制 预算管理 资金计划 资金监控 融资管控 多资金池 票据池 超级网银 负债业务 存款 债券发行 借款业务 结算业务 支付 托收 国际结算 资产业务 信用评级 单位授信 自营贷款 融资租赁 消费信贷 买方信贷 保理 投融资 中间业务 委托业务 担保/承诺 承销债券 顾问/代理 票据业务 外汇业务 头寸管理 同业 同业拆借 信贷资产转让 银团贷款 清算业务 现金流管理 审计 内控 后督 其他 项目 评估 控制 预警 多维统计报告 成本收益分析 1104 工程 外管局报告 反洗钱 征信报告 风险管理 主要内容 筹备期财务公司信息化推进步骤 开业申请需准备的材料 《财务公司开业申请表》 《财务公司章程（草案）》 《财务公司经营计划书》 《财务公司股权方案》 《财务公司管理层任职资格说明》 《财务公司专业从业人员名单》 《财务公司业务规章制度》 《财务公司风险控制制度》