投资理财规划中的有效沟通的技巧.docxVIP

  1. 1、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。。
  2. 2、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  3. 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  4. 4、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  5. 5、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  6. 6、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  7. 7、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
投资理财规划中的有效沟通的技巧

投资理财规划中的有效沟通的技巧摘要:一个人谈到理财,想到不是投资,就是理财。实际上投资是选择一个项目让我们今天更有钱。理财却截然不同,理财是一个人一生的现金流量与风险管理,是理一生的财,让自己一生都有钱。 ------------------巴菲特市场经济时代,“财富”观念已经深入人心,“理财”这一以前闻所未闻的新鲜事物也如雨后春笋般遍地开花,银行、网络中到处可见“理财”这一名词相对“财富”而言,很多人认为理财就是生财、发财,是一种投资增值,只有那些腰缠万贯家底殷实既无远虑又无近忧的人才需要理财,在自己没有一定财富积累的时候还很难涉及理财。其实这是一种狭隘的理财观念,生财并不是理财的最终目的。理财的目的在于学会使用钱财,使个人与家庭的财务处于最佳的运行状态,?从而提高生活的质量和品位。法国亚兰在《幸福语录》中曾提到:“会赚钱的人,即使身无分文,也还有自身这个财产”。我们正是要学会掌握和把握自身的财产。从这种意义上说,理财应该伴随人的一生,每个人在开始获得收入和独立支出的时候就应该开始学习理财,从而使自己的收入更完美、支出更合理、回报更丰厚。?理财规划,是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终的财务安全、自主和自由的过程。理财规划是为您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想,早日达到财务自由境界的过程!理财规划是一个贯穿人一生的规划,是个人或家庭根据客观情况和财务资源(包括存量和增量预期)而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划,括职业规划,房产划子女教育规划,退休规划等,包含了执行财务计划的一个动态过程。从本质上讲,理财规划服务是一种顾问式的营销方式,即客户经理作为客户的理财顾问,以客户的理财目标和需求为导向,通过合理的利用客户的财务资源,帮助客户实现其人生目标,并最终实现一揽子金融产品或服务的销售。根据现代金融产品营销的理论,我们又可以把顾问式的营销过程划分为建立关系、了解需求、推荐产品、争取完成销售等4个主要环节。由于顾问式营销有别于传统营销方式的重点即在于是以客户为本,根据客户的情况,为其提供一整套的个人财务管理解决方案,而非直接从推销产品的角度出发。所以,在顾问式的营销服务中,与客户的互动交流就变得异常重要起来。也即是说,在建立关系、了解需求、推荐产品、争取完成销售等4大环节中,都要求客户经理能够正确的运用沟通技巧,跟客户无障碍的沟通,实现信息的双向传递。? 理财规划的一般过程包括:客户关系的建立;客户信息的收集;客户财务状况的分析;制定理财计划;客户理财方案的实施。? 作为理财规划整个工作流程的第一个环节,“建立客户关系”成功与否直接决定了理财规划业务是否可以得以开展。因为个人财务规划要求以客户的利益为导向,从客户角度出发帮助客户做出合理的财务决策。作为个人理财规划程序的第一步,客户关系的界定是否清晰、建立客户关系表现的好坏直接决定了以后各步工作的质量和效率。建立客户关系的方式多种多样,包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等。需要特别注意的是,在建立客户关系的过程中,理财规划师的沟通技巧显得尤为重要。除了语言沟通技巧以外,理财规划师还要懂得运用各种非语言的沟通技巧,包括眼神、面部表情、身体姿势、手势,等等。此外,理财规划师作为专业人士,在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。而在涉及投资回报率等财务指标方面,则不应该给出过于确定的承诺,避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。? 在理财规划中,与客户面谈的终极目标是与之建立服务关系并获得有关财务信息,为今后的服务奠定基础。理财规划师要十分注意沟通方面的细节,根据不同客户的偏好来安排会面和谈话,创造一个轻松的谈话氛围。谈话应该具有逻辑性,并同时努力树立自身职业化的形象,以提高双方合作的可能性。? 一、确定谈话内容的顺序和步骤? (一)切忌“单刀直入”式的谈话方式?“单刀直入”式的谈话方式可能会使一些敏感的客户感觉比较唐突并有压迫感,甚至感到受到了侵犯,不利于双方的进一步沟通。? (二)创造轻松的谈话氛围?事实上,许多客户在第一次咨询时,对未来的财务目标和自身的财务状况都不了解,有的甚至不清楚什么是理财规划,所以在与理财规划师会面时,他们常常会谨慎和紧张。这时理财规划师与客户会谈时,可以先提出轻松的话题,与客户讨论,给客户发表较多意见的机会。这时不要过多使用专业化语言,不要过多地讨论专业问题。问一些与理财规划没有直接关系的问题,放松客户紧张的情绪,同时使客户形成对理财规划师的认同感,感觉到理财规划师真正关

文档评论(0)

2017ll + 关注
实名认证
文档贡献者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档