广西沿边金改背景下跨境资金流动管理策略探析.docVIP

广西沿边金改背景下跨境资金流动管理策略探析 　　【摘要】随着经济的发展，金融市场的稳定，沿边地区的金融改革工作也在稳步进行。广西金融市场的开放程度日益加深，跨境资金流动出现了连续增长的态势。但是，由于广西地理位置独特，并且尚处于金融改革的初始阶段，短期之内巨额的资金跨境流动也将对金融的稳定性造成冲击。本文主要分析了广西沿边金融改革的背景之下，跨境的资金流动管理方面出现的不足，并且结合经营管理的现状预测未来的管理趋势，这可以为沿边金融和谐、稳定的发展起到助推的作用。 　　【关键词】广西 沿边金融改革 跨境 资金流动 风险管理 　　进入21世纪之后，经济向着一体化的方向发展，经济全球化以及金融资本的自由化也在步步推进。虽然跨国资本的流动具有增强经济实力的作用，但是也会在一定程度上传递金融资本的风险，并且会对国家的金融体系的稳定性以及安全性带来一定程度的影响，这个问题受到了学者的普遍关注。 　　一、广西沿边金改资金流动现状分析 　　（一）资金流动性增强，结算业务增长较快 　　广西壮族自治区作为第一批人民币的跨境结算的试点省份，在金融跨境业务方面呈现出十分巨大的提升潜力，银行的结售汇在市场主体方面和业务的数量上都保持着较快的增长，并且资金流动的规模比较大。 　　站在结算主体的角度来看，广西的跨境业务呈现出结算范围扩大并且数量增长的趋势。根据中国人民银行南宁中心支行的统计显示，截止到2014年，广西区内的工商银行、建设银行、交通银行、农业银行等20家银行与境外的85个地区开展了人民币的跨境结算业务，外贸企业采用人民币进行跨境结算的增长率也相对较高，达到了60%。 　　站在结算业务的角度看，广西各银行金融机构人民币跨境结算量连续5年在西部的12个省份和9个边境地区当中居于榜首，累计人民币的跨境收付达到13.5万笔，金额突破3700亿，人民币也成为了广西进行跨境结算最主要的币种。下图较为直观的显示了广西自2011年到2014年人民币跨境结算情况。 　　从上图我们可以看出，2014年的沿边金融改革为跨境贸易提供了更为便利的条件，1577亿的结算数额达到了历史新高，并且前三个季度的人民币结算金额占到货物进出口贸易总额的40.3%。另一方面，以经常性项目作为主要项目的人民币跨境结算比重可达90%。2012年至2014年，经常性项目的增长率也达到了73.7%、50.6%以及54%。我们可以看到即使在受到宏观的经济环境的影响比较大的2012年，广西人民币跨境结算量整体上仍然保持着一种相对较快的增长趋势。“东兴模式”的试验范围也不断扩大，其首创的个人跨境贸易在进出口方面实现了153.3亿贸易额，同比增长了将近252%，占整个广西人民币结算总量的9.8%。截止2014年，整个广西在试验区内的人民币结算数额中，个人跨境贸易呈现较快增长态势，达到227亿，同比增长了173%。除此之外，资本项目结算也呈现了快速增长趋势。我们可以看到2012年资本项目结算呈现负增长，但在2013年该情况得到改观，并且超过了2011年，跨境资金流动的规模虽体现了未来的发展潜力，但同时伴随着一定的风险。 　　（二）人民币进行跨境贷款的试水工作，人民币呈现境外回流的趋势 　　2014年，人民银行批准广西沿边金改的试验区优先发展跨境人民币贷款。在这之前，原有的政策仅仅允许本身持有的外债额度的具有投注差的外企从境外贷入人民币资金。目前在试验区内，企业都可以自主的向东南亚地区的银行进行人民币贷款，并且双方可以根据商业原则在相对合理的范围之内自主确定贷款利率以及贷款期限。 　　该项试点工作开展以来，广西区内的许多公司都获得了中国银行、工商银行、建设银行等的境外人民币贷款，人民币跨境贷款受到了试验区内企业的欢迎。 　　二、广西金改资金流动的管理现状分析 　　（一）央行放缓了外汇储备的增长，增加了跨境风险的结算指导 　　中国人民银行采取了多种措施，保障广西跨境人民币业务实现快速健康发展。首先，在出口贸易管理方面，改变原来的试点制度变为重点企业的监督管理制度。通过海关、税务以及商务局等各个部门的密切合作，筛选出广西重点监管企业，进行出口贸易人民币结算风险的监督工作。 　　（二）商业银行将人民币的跨境业务的操作进行了优化 　　试验区范围内的商业银行为了降低人民币跨境的操作风险，提高结算效率，促进贸易的自由发展，对业务管理工作进行了有序的优化。首先，设置了建设银行、中国银行两个银行作为货物贸易人民币结算的试点单位，简化了人民币结算的流程，节省了业务办理的时间。其次，广西南宁农村信用社成立了国际业务部门，专门负责跨境人民币的资金清算工作以及客户信息的收集和整理，并且配合其他区内的农村信用社开展国际业务知识的培训工作，提高员工的人民币结算业务能力，降低操作风险。 　　三