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全球金融服务企业的风险、 文化和人才 2014 年风险和监管人才调查 回顾、强化、重构、改善 目录 3 一封来自德勤全球人力资本金融服务业负责人的信 4 调查重点和关键发现 6 监管环境 7 风险管理框架：扩大范围，将人才管理纳入其中 10 组织：加强风险治理、领导力和责任 13 人才：重构风险相关的人才管理和绩效管理 16 文化：塑造风险文化，提高认知，优化行为 19 通过人才管理抓住监管机遇 20 鸣谢 21 联系我们 2014 年风险和监管人才调查 3 我很高兴能和大家分享德勤第一份关于全球风险和监管政策变化对组织、文化和人才 影响的报告。 这份报告是基于 2014 年针对全球金融服务行业高管（包括首席执行官、首席财务官、 首席人力资源官、首席风险官）调研的结果上编制而成。调研评估了不断变化的监管 环境对人力资源方面的影响，识别出商业领袖们在其风险与监管环境中面临的组织、 文化、人才问题，并了解如何解决这些问题。 这项全球调查结果包括了四个关键领域的重要机遇，这些机遇引导着目前和未来监管 环境的变化发展： ? 扩大风险管理项目的范围，不仅要关注法规和内控，更需关注对人的管理 ? 加强对企业高层领导者责任感的要求，促进董事会在管理和控制人才相关风险的 过程中更加公开透明 ? 基于风险管理的基本原则，重新构建人才、薪酬、绩效管理的方案 ? 重新定义企业文化，促使其向信任与“风险智能”的方向改变，在这种文化下，每个 人都能理解组织应对风险的办法，承担管理风险的责任，并且为其他人树立榜样。 抓住这些机遇，可以帮助我们提高在高度规范的环境中的适应性和工作效率。同时抓 住这些机遇，需要依赖于组织内部的业务管理者、人才管理者和风险管理者之间持续 和坦诚的沟通。 这份报告旨在探索上述机遇，让公司的高管和商业领袖就如何处理风险管理中日益重 要的组织、文化和人才问题展开对话。我们相信，首席财务官、首席人力资源官、首 席风险官和商业领袖必须协同合作，才能引领变革，共筑前路，并提出关键问题来激 扬思想，唤起行动。 有些重要的机遇对于公司成功引导监管政策变化有很大影响，其中较核心的是如何通 过金融服务行业的领导力来强化、重构、改善风险管理，并与其组织、文化、人才保 持一致。 我们希望这份报告对贵公司有所帮助，并期待收到您的反馈。 Heather Stockton 全球人力资本金融服务业负责人 德勤 一封来自德勤全球人力资本金融服务业 负责人的信 4 调查对象构成 在 2014 年的第二季度，德勤全球人力资本咨询团队调查了来自全球 13 个国家的 59 位商业领袖，总结了他们的反馈意见，反映了他们关于风险和监管政策改变对组织、 文化、人才带来影响的理解。调查对象的基本情况如下图。 图表 1.受访者工作地区（N=59） 图表 2 受访者职位1，2（N=58） 1 “其他”包括风险管理经理、人力资源经理和其他业务线领导 2 “其他高管（CXO）”包括首席财务官、首席合规官、首席反洗钱主管、首席运营官 59% 34% 7% 亚太地区 欧洲、中东、非洲 美洲 3% 5% 10% 24% 28% 29% 董事会成员 首席执行官(CEO) 其他高管(CXO) 首席人力资源官(CHRO) 其他 首席风险官(CRO) 调查重点和关键发现 2014 年风险和监管人才调查 5 调查四大发现 调查结果强调了在强化、重构、改善公司风险项目过程中，与风险管理项目、组织、 文化及人才相关的风险和机会。 发现1 ? 作为企业风险框架中的一部分，组 织、人才和文化风险并不显著，董事 会对人力相关风险的关注度也很有 限。因此除了风险控制外，风险管理 还需要更多关注企业的人才方面。 发现2 ? 企业高管和董事会成员必须在推动风 险治理和践行管理职责中起到更显著 的作用。这一议题必须提上公司议 程，以促使企业领导层对其在风险管 理中所承担的领导责任能够清楚了 解、一致理解并积极参与，这能加强 他们作为企业风险管理文化关键人物 的作用。 发现3 ? 在确保与风险管理框架一致性方面， 薪酬和奖金管理落后于绩效管理。所 有人才管理项目基本都需要进行重 构，即通过优化还不够成熟的领导发 展通道和识别关键继任者，来适应日 益变化的监管环境和日益增加的风 险。 发现4 ? 设立了正式的风险智能人才项目并不 能代表其能直接转化为企业的风险管 理文化。企业应提高组织信任水平， 提高员工积极支持度来完善现有的风 险