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客户风险承受能力评估问卷分值及投资者类型评判标准 一、客户风险承受能力评估问卷分值 1. 您的年龄介于： 年龄 18 岁（含） -30 岁 30 岁（含） 至 55 岁 55 岁（含） 至 65 岁 65（含）-75 岁 75 岁或以 上 分数 8 分 10 分 6 分 4 分 0 分 2. 您每年平均总收入是多少 (人民币)? 收入 RMB5 万 或以下 RMB5-20 万 （含） RMB20-50 万 （含） RMB50-100 万（含） RMB100 万 以上 分数 0 分 2 分 6 分 8 分 10 分 3. 您的可投资资产占您总资产净值的百分比是多少?（不包括投资物业，自住 物业及紧急备用现金） 占比 10%或以下 10%（不含） -30%（含） 30%（不含） -50%（含） 50%以上 分数 10 分 8 分 6 分 2 分 4. 您过去有下列哪些投资产品的投资经验?（可选多项） 类别 储蓄/定期 存款 保本基金/结 构性票据/挂 钩存款（保 本） 债券/外币存 款 股票/投资基 金/结构性票 据/挂钩存款 （非保本） 对冲基金/私 募资金/保证 金交易/认股 权证/期权 分数 每项 2 分 每项 4 分 每项 6 分 每项 8 分 每项 10 分 *上述选项有涉及多项选择的，以选择项目的最高分值计算，一个选择题中的 多项选择分值不累加计算。 *对于要求“投资者必须具备投资经验”的理财产品，如果此项选择不符合要 求（具体请参照各理财产品操作手册），即使风险评估最终打分显示匹配，也 不允许购买。 5. 您目前投资的主要目的是？ 目的 确保资产的安 全性，同时获得 固定收益 希望投资能获 得一定的增值， 同时获得波动 适度的年回报 倾向于长期的 成长，较少关心 短期的回报和 波动 只关心长期的 高回报，能够接 受短期的资产 价值波动 分数 2 分 4 分 8 分 10 分 6. 您计划投资的年期有多久? 期限 1 年或以下 1 至 3 年（含） 3 至 5 年（含） 5 年以上 分数 2 分 4 分 6 分 10 分 7．您对投资风险所持的态度是什么? 描述 本人是一名可 承受很有限风 险的投资者，只 愿意投资于具 高保本能力的 资产 本人是一名保 守的投资者，希 望可保存投资 资本，但也能够 承受较小的价 格波动，以提高 投资的潜在回 报 本人是一名审 慎的投资者，可 承受中等程度 的风险以提高 投资的潜在回 报 本人是一名可 承受风险的投 资者，愿意为更 高的潜在回报 承担较高风险 分数 2 分 6 分 8 分 10 分 8．您会优先考虑以下哪种投资回报方式？ 描述 本人喜欢自己 的投资组合有 定期的现金收 入，而且投资组 合的保本能力 是很重要的 本人喜欢自己 的投资组合有 稳定的现金收 入以及在长线 投资期内有适 当的资本增长 本人喜欢自己 的投资组合能 够在固定收入 及资本增长两 方面取得平衡 本人喜欢自己 的投资组合能 够集中于资本 的增长能力 分数 2 分 4 分 6 分 10 分 9．下面哪一种描述最符合您对今后三个月投资表现的态度？ 描述 我难以忍受 任何亏损 我只能容忍 少于 5%的短 期亏损 若亏损高于 10%，我会介 意 我可以容忍 这期间出现 的亏损，但 是如果亏损 超过 40%， 我会比较介 意 三个月内 投资出现 任何程度 的亏损，我 都不会介 意 分数 0 分 4 分 6 分 8 分 10 分 10．下面哪一种描述最符合您对今后三年投资表现的态度？ 描述 我难以忍受 任何亏损 若亏损高于 10%，我会比 较介意 若亏损高于 30%，我会比 较介意 如果亏损超 过 60%，我 会比较介意 三年内投 资出现任 何程度的 亏损，我都 不会介意 分数 0 分 4 分 6 分 8 分 10 分 二、不同投资者类型评分标准及可购买产品类别 分值 客户类型 风险承受能力 可购买产品风险级别 20 分及以下 保守型投资者 1 1 21-40 分 稳健型投资者 2 1、2 41-60 分 均衡型投资者 3 1、2、3 61—85 分 积极型投资者 4 1、2、3、4 86 分及以上 进取型投资者 5 1、2、3、4、5 *产品风险等级已于系统中设定。