最好去银行做风险测评后再做投资规划.PDFVIP

青年时报 C15 FAMILY WEEKLY ·理财特刊 2013年12月26日 星期四 编辑 / 方琳 美编 / 钱曙晔 信箱 /qnsbfs@ 【量身定制】 夫妻做生意 有资产三百多万 年收入过百万 建议在健康、意外、养老三方面配置保险产品 最好去银行做风险测评后再做投资规划 量身定制理财实例“征集令” ：如果你有理财方面的烦恼，请把你的详细资料通过以下方式告诉我们，理财团队将为你量身 定制理财方案。 1.邮箱：qnsbjrcs@；2.热线3.新浪微博：私信@青年时报理财学院。 特别支持：工行浙江省分行营业部“精艺求金” 核心理财团队 □时报记者 夏佳 整理 ●基本资料 楼先生，今年31岁，老婆28岁，小孩两 岁。 有1套住房（市值100万元，还有25万 贷款15年还），有一商铺65万（已付完，月 收租金约2500元）， 在2013年10月投资 了另外一套商铺，总值175万元（贷款90 万元，10年还，利率上浮10%）。无基金、股 票等资产。 有一辆车，目前市值15万元。 夫 妇做生意，月收入10万元—12万元，收入 相对比较稳定。可投资资金有40万元—50 万元。 商铺1租金2500元/月， 商铺2租金 5000元/月（2014年初开始收取）。 每月 生活费约3000元，加服装，文化费用，孩子 抚养费，总共大约5000元。 房贷2500元， 商铺贷款月供11000元。 ●理财目标 寻求理财方向与配置??最好是长线投资， 期望可以增加被动收入与投资收入比例。 ●财务分析 这对夫妻是80后人士， 生意做得不 外、养老三方面配置保险产品。 特别是为 产，例如股票、基金等产品中，30%的资金 错。 资产方面：1套房产，1辆车，其中住房 ●理财规划 了应对高额医疗费用， 需要为自己和家 投资于中低风险资产， 比如理财产品等， 有25万贷款，有2套商铺，其中一套月收