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台湾金融研训院第19届理财规划人员专业能力测验试题
台灣金融研訓院第 19 屆理財規劃人員專業能力測驗試題
科目：：：理財工具：理財工具 入場通知書編號：_____________
注意：本試卷正反兩頁共 50 題，每題 2 分，限用 2B 鉛筆在「答案卡」上作答。
本試卷之試題皆為單選選擇題，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。
答案卡務必繳回，未繳回者該科以零分計算。
1. 工業銀狫行發行之金融債券，其發行總餘額不得超過該行調整後淨值靹的幾倍靰？
(1) 五倍靰 (2) 六倍靰 (3) 七倍靰 (4) 八倍靰
2. 下列何種牞證券業機構是指經營有價猜證券之行紀或居間者？
(1) 證券經紀商 (2) 證券承銷商
(3) 證券自營商 (4) 證券投資信託公司
3. 有關保險法之規定，下列敘述何者錯誤狃？
(1) 要保人或被保險人均得為受益人
(2) 所稱牟要保人，指對保險標的具有保險利益，向保險人申請訂立保險契約，並負有交付保險費義務之人
(3) 所稱牟保險代理人，指根頨據代理契約或授權書頟，向保險人收取費用，並代理經營業務之人
(4) 所稱牟保險經紀人，指為保險業、保險經紀人公司、保險代理人公司，從事保險招攬之人
4. 有關貨幣市場之交易工具，下列何者非屬之？
(1) 附條件交易 (2) 銀狫行承兌匯票 (3) 興櫃股票 (4) 商業本票
5. 目前個鞄人投資下列何種牞金融交易工具之利息韵所得須採分離課稅？ A. 公司債 B. 債券附買回交易 C.
短期票券 D. 金融資產證券化商品
(1) A 、B、C、D (2) 僅 A、B、C (3) 僅 A、C、D (4) 僅 B、C、D
6. 張三每季可以儲蓄犜 10 萬元，停損比率設定為 3% ，理財型房貸季利率是 1.8% ；今假設張三投資週期
是季，為了確定其還款能力沒有問題，張三實際狽運用之理財型房貸額度多少元才適當？（算牨至萬元，
以下全捨）
(1) 100 萬元 (2) 108 萬元 (3) 208 萬元 (4) 300 萬元
7. 長期投資中等級債券應符合之信評等級，下列何者錯誤狃？
(1) 中華信評的 twBBB-以上 (2) 惠譽的 BBB-以上
(3) 穆迪的 Baa3 以上 (4) 標準普爾的 BB+ 以上
8. 有關債券之敘述，下列何者錯誤狃？
(1) 債券價猜格頴超出面額的部分，稱牟為溢價猜
(2) 在計算牨債券價猜格頴之前有二個鞄重點，為債券各期的預期現金流入，與犕投資人要求的殖利率
(3) 殖利率愈高則債券價猜格頴愈高
(4) 債券離到期日愈近，折價猜債券的折價猜程度也會漸漸減少
9. 某公司發行第一次可轉換公司債，其轉換比率為 2,000 股（2 張該公司股票），假設目前該可轉換公司
債的市場價猜格頴為 110 元（1 張為 11 萬元），該公司目前股價猜為 60 元，請問轉換價猜值靹為多少元？
(1) 110,000 元 (2) 114,900 元 (3) 120,000 元 (4) 124,900 元
10. 有關債券之分類，下列敘述何者錯誤狃？
(1) 國內債券可分為政府公債、金融債券、公司債與犕國際狽金融組織新台幣債券
(2) 依發行形式可分為實體公債與犕無實體公債
(3) 依票息韵之有無可分為固定利率債券、浮顏動利率債券與犕零息韵債券
(4) 依債權之性質可分為普通債券與
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