案例模式--融资性担保机构调查报告示例.doc

附件 中国邮政储蓄银行 融资性担保机构调查报告 机构名称： XXXXX中小企业担保投资有限公司 申报单位： 中国邮政储蓄银行股份有限公司XXXXX市分行 主调查人： XXX 辅调查人： XXX 联系电话： XXX 2014 年 X月 XX日 目 录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc340560363 一、 调查过程简介  PAGEREF _Toc340560363 \h 1  HYPERLINK \l _Toc340560364 二、 担保机构调查分析  PAGEREF _Toc340560364 \h 1  HYPERLINK \l _Toc340560365 （一）基本情况  PAGEREF _Toc340560365 \h 1  HYPERLINK \l _Toc340560366 （二）财务数据  PAGEREF _Toc340560366 \h 2  HYPERLINK \l _Toc340560367 （三）担保机构总体情况??析  PAGEREF _Toc340560367 \h 3  HYPERLINK \l _Toc340560368 （四）担保业务状况分析  PAGEREF _Toc340560368 \h 8  HYPERLINK \l _Toc340560369 三、 风险分析及防范措施  PAGEREF _Toc340560369 \h 10  HYPERLINK \l _Toc340560370 四、 信用评级与额度核定  PAGEREF _Toc340560370 \h 10  HYPERLINK \l _Toc340560371 （一）信用评级情况简介  PAGEREF _Toc340560371 \h 10  HYPERLINK \l _Toc340560372 （二）额度核定情况简介  PAGEREF _Toc340560372 \h 10  HYPERLINK \l _Toc340560373 五、 基本结论  PAGEREF _Toc340560373 \h 11  第PAGE \* MERGEFORMAT11页 调查过程简介 调查时间：2014年XX月XX日调查地点：XXXXX市中小企业担保投资有限公司我行参加人员： XXX调查访问对象：XXX 担保机构调查分析 （一）基本情况 机构名称注册资本实收资本经营范围主营业务营业执照 号码机构代码 证号码主要股东基本情况股东全称出资金额 （万元）出资方式资金到位情况出资占比股东基本情况介绍 1.XXXXX市建设投资（控股）有限公司（企业法人营业执照注册号XXXXX），位于河南省XXXXX市XX路XX号XXXXX，成立于XX年XX月，系XXXXX市人民政府出资设立的国有独资公司，注册资本XXX亿元人民币。公司是XXXXX市人民政府授权的市级城市建设投资主体和城市建设形成的国有资产的经营者，其主要职责是多渠道筹集资金，负责对市计划内的城市建设项目进行直接投资或借款投资、参股、控股，对直接投资和借款投资形成的资产收益，以及参股、控股投资形成的并界定给公司经营的国有资产，承担增值保值责任，依法享有全部法人财产权。 2.XXXXX集团有限责公司（企业法人营业执照注册号XXXX），是1997年以XXXXX厂为母公司，以XXXXX市橡胶一厂、XXXXX市合成纤维厂和XXXXX水泥厂为全资子公司经XXX豫经贸企（XXX）XXX号批准设立的国有独资公司，并于XXX年XX月在河南省工商行政管理局登记注册，注册资金XXXX万元。XXX年XX月XXX日，XXXXX市人民政府下发了关于XXXXX有限公司等子公司从XXXXX集团有限责任公司剥离的批复（XXXX政文〔XX〕XX号）的文件，由市政府牵头组织有关部门依法对三个子公司进行剥离。目前，XX集团公司共有全资、参股等公司3家（其中，1个参股公司，即XX公司；2个全资子公司：即XXXXX公司、XXXXX公司）。 3.XXXXX（企业法人营业执照注册号为XXX，位于河南省XXXXX地区，是中国XXX股份有限公司下属的XXXX生产基地之一。XXX分公