第一章风险处置机构的设置及职责.PDF

天津天保基建股份有限公司及控股子公司在天津天保财务 有限公司办理存、贷款等金融业务的风险处置预案 为有效防范、及时控制和化解天津天保基建股份有限公司（以下 简称“公司”）及控股子公司在天津天保财务有限公司（以下简称“财 务公司”）办理存、贷款等金融业务的资金风险、维护资金安全，特 制定本预案。 第一章 风险处置机构的设置及职责 第一条 公司成立风险处置领导小组（以下简称“领导小组”）， 由公司总经理任组长，由公司财务总监任副组长，领导小组成员包括 计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门人员。领导小组负 责组织开展存、贷款等金融业务的风险防范及处置工作，计划财务部 负责风险处置预案的具体实施工作。 第二条 存、贷款等金融业务的风险处置应遵循以下原则办理： 1.统一领导，分级负责 领导小组统一领导风险的防范、和处置工作，判断风险的严重程 度，对董事会负责。计划财务部负责风险的防范和处置的具体实施。 2.各司其职，协调合作 公司计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门按照职责 分工，积极筹划、落实各项防范、化解风险的措施，相互协调，共同 1 实施。 3.收集信息，重在防范 公司计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门应加强对 风险的监测，督促财务公司及时提供相关信息，并关注其经营情况， 测试其资金流动性，并从相关单位及监管部门及时了解信息，做到信 息监控实时到位，风险防范有效。 4.及早预警，及时处置 公司计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门应加强对 风险的监测，对存、贷款等金融业务的风险做到早发现、早报告，一 旦发现问题，及时向领导小组报告并及时采取有效措施，防止风险扩 散及蔓延，将相关风险降到最低。 第二章 风险评估报告与信息披露 第三条 公司建立存、贷款等金融业务的风险评估报告制度，领 导小组以定期报告和临时报告的形式向董事会汇报，并按相关法律法 规的要求履行决策程序和信息披露义务。 第四条 应充分关注财务公司相关信息，加强风险的评估管理。 1.将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最近一期经具有执 行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的报表；内部控制制 度及风险管理及问责制度、《金融许可证》和经年检的《法人营业执 照》复印件等相关资料； 2 2.发生存、贷业务期间，应要求财务公司定期提供包括但不限于 资产负债表、利润表、现金流量表，以及经具有执行证券、期货相关 业务资格的会计师事务所审计的年报。 第五条 领导小组应在与财务公司签订《金融服务协议》前，对 财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，编制风险评估报告， 并提交董事会审议。领导小组应至少每半年编制一次存、贷款等金融 业务的定期风险持续评估报告，并提交董事会审议。年度根据风险评 估情况决定是否续约。风险持续评估报告的主要内容应包括但不限于： 1.公司在财务公司的存、贷款的时点数； 2.财务公司经营状况、财务指标，按《企业集团财务公司管理办 法》合规运营及指标符合的情况； 3.其他可能对财务公司关联资金造成影响的因素，包括但不限于 重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项； 4.对财务公司风险和控制体系的健全有效情况的评价，以及风险 评估意见。 第六条 风险处置程序启动时，应及时编制不定期报告并提交董 事会审议，并同时说明财务公司的资产负债状况，已采取和拟采取的 措施。 第三章 风险处置程序 第七条 公司与财务公司办理存、贷款等金融业务期间，财务公 3