10-契约知识(2015年3月版)探究.ppt

契约知识;业务人员操作;保单诞生详细流程图;一、填写/制作投保单; MIT投保模式下，投保书上传后，可以查看自动核保结果;基本要求：所有内容必须如实录入，上传并正确绑定电子投保申请确认书。（1080单证）;二、新契约交单资料;三、投递箱;四、扫描;;常见问题件（一）;;问题件查询及E回销;自动核保：系统自动对输入的客户资料进行审核承保， 符合投保规则和核保规则的申请即时承保。;七、人工核保;这张就是体检函;体检注意事项;如果客户出差可以异地体检;提供病历;;健康问卷，是客观收集信息的，有多少填多少，如实填写，可留空余;当您收到健康函后： 应及时联系客户，请客户按照函件上的要求提供有关病历资料或完成疾病问卷的填写。;当您收到财务问卷后，应将问卷带到客户处，向客户说明原因并请其按要求如实填写财务问卷。;当公司契调人员与您联系时：;这是核保意见通知函;当您收到核保函后：;延期指客户目前状况暂时不适宜投保。延期函件后另有建议函一张，会告知何时可再次投保，再次投保时需提供的资料。;延期函; 函件、问题件都需要及时处理 ;MIT投保，自核通过+交费成功的投保单会实时承保。 每天三次固定的时间对全省非实时承保投保单进行批次承保。 承保打印保单的前提： 1、1080单证回销正确； 2、问题件处理完成正确。 保单下发后，由各单位落实领取保单的地方。; 代理人收到保单后应在公司规定的时限（3个工作日）内将保单递交客户，并要求投保人在保单回执上亲笔签名并签署签收日期。（回执催交短信在保单承保 10日后触发，非保单下发10日）;;回访未完成影响;1、确认是否收到保单； 2、确认投保人是否购买了该保险产品，投保人是否在投保单上亲笔签名； 3、确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示书的内容； 4、确认投保人是否了解交费期间和交费频率； 5、确认投保人是否知悉保险责任和责任免除； 6、确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利； 7、确认投保人是否知悉退保可能产生的损失； 8、分红、万能、投连产品，还需确认投保人是否了解收益不确定、保单费用扣除等方面的内容。;;问题件处理方法：E行销回销和交纸质函件由机构回访管理岗回销;课程回顾;Thank you!