担保管理制度..pdfVIP

南京中北（集团）股份有限公司 担保管理制度 （经 2013 年 5 月 16 日召开的 2012 年年度股东大会审议通过） 第一章 总则 第一条 为加强对南京中北（集团）股份有限公司（以下简称“集 团公司”）担保业务的内部控制和有效管理，防范担保业务风险，根 据《公司法》、《担保法》、《会计法》、《企业内部控制基本规范》、《证 券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司 规范运作指引》等法律法规，结合集团公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称担保是指集团公司及其控股子公司为他人， 以及集团公司与控股子公司之间、控股子公司相互之间所提供的保 证、抵押或质押，包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担 保、开具保函的担保等。 集团公司及控股子公司因自身经营行为为自己提供担保不适用 本制度。 第三条 本制度适用于集团公司及其控股子公司。 第四条 公司对外担保实行统一管理,非经公司董事会或股东大 会批准,任何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类 似的法律文件。 第五条 实施对外担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利 的原则，严格控制担保风险。 第六条 除对公司所属子公司提供担保外，公司对外担保必须要 求对方提供反担保，反担保的提供方应当具有实际承担能力且反担保 具有可执行性。 第二章 担保的申请与审批 第七条 担保的申请由被担保人提出，应同时向集团公司提交下列 资料并保证资料的完整性和合法性： （一）被担保人出具的担保申请书。申请书需详细列明担保用途、 担保方式、担保金额、担保期限等相关内容； （二）担保事项的经济合同、协议及相关文件资料； （三）被担保人生产经营、财务状况等相关资料； （四）有关反担保的资料； （五）其他与担保有关的事项。 第八条 集团公司对外（包括对控股子公司）担保，由集团公司 计划财务部、质量法务部、资产管理部等相关部门联合提出初审意见， 提交集团公司办公会。经集团公司办公会同意后，报董事会审批。需 经股东大会审议的，应提交股东大会审批。 初审意见应重点关注以下事项： 1、担保业务是否符合国家法律法规和集团公司担保政策等相关 要求。 2、担保申请人的资信状况，包括其基本情况、资产质量、经营 情况、偿债能力、盈利能力和财务信用等。 3、担保申请人用于担保和第三方担保的资产状况及其权利归属。 4、要求担保申请人提供反担保的，还应当对反担保有关的资产 状况进行评估。 第九条 控股子公司对外担保，按照集团公司对外担保审批程序， 由其提交审议预案，报集团公司董事会或股东大会审批通过后，控股 子公司予以执行。 集团公司要求控股子公司为其提供担保的，需由集团公司办公会 做出决定，向控股子公司出具书面批准决定，由控股子公司根据其审 批程序予以办理。 第十条 “对外提供担保”事项属于下列情形之一的，还应当在 董事会审议通过后提交股东大会审议，包括但不限于下列情形： （一）单笔担保额超过集团公司最近一期经审计净资产 10%的担 保； （二）集团公司及其控股子公司的对外担保总额，超过集团公司 最近一期经审计净资产 50%提供的担保； （三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保； （四）连续十二个月内担保金额超过集团公司最近一期经审计总 资产的 30%； （五）连续十二个月内担保金额超过集团公司最近一期经审计净 资产的 50% 且绝对金额超过 5000 万元人民币； （六）对股东、实际控制人及其关系人提供的担保； （七）深圳证券交易所或公司章程规定的其他担保情形。 第十一条 董事会审议担保事项时，应经出席董事会会议的三分 之二以上董事审议同意。股东大会审议前款第（四）项担保事项时， 应经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。 股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案 时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项 表决由出席股东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。 第十二条 集团公司对外担保应当要求对方提供反担保，并谨慎 判断反担保提供方的实