1100066商业银行经营和管理远程教育课程实施计划(导学,复习考试大纲)1009FX.docVIP

PAGE  PAGE 4 商业银行经营与管理课程教学实施计划(导学) （复习考试大纲） 一、课程简介 课程代码： 0903051 ，课程学时数：讲课 24 学时，开课专业及修课性质：金融学专业 专业必修课。 二、课程任务 要求学生通过本课程的学习，充分掌握和理解商业银行的经济金融环境，银行机构内部经营管理的要求、原理、理论和方法，银行为客户提供的各种业务活动的经营管理的理论与方法，以及银行经营管理创新的原理与方法。 三、教学内容与教学要求 目次教学内容教学基本要求（考试大纲）1第一章 商业银行经营管理导论：商业银行的性质与职能；商业银行的经营目标与业务管理原则；现代商业银行经营的特点；银行经营与管理学的研究内容。1．商业银行的概念、性质与职能； 2．商业银行的经营目标、经营原则； 3．商业银行经???的基本特点、现代商业银行外部环境的变化以及经营的新特点； 4．商业银行流动性的概念以及流动性的需求与供应； 5．我国银行业金融机构体系； 6．私人银行业务的概念。2第二章 商业银行的经营模式与组织结构：规模经济与银行业的市场结构；范围经济与商业银行的经营模式；商业银行的内部组织结构。1.商业银行经营规模MBS分析法以及大银行的优势； 2.金融机构分业与混业的理论分析以及我国目前的分业经营体制； 3.商业银行公司治理的基本要求、我国商业银行的公司治理结构以及股东资格的管理制度； 4.西方国家以及我国商业银行业务运行的内部组织结构。3第三章 商业银行资本金的管理：银行资本金及其管理概述；银行资本充足率的监管；银行经济资本的管理。1．银行资本的三层含义，银行资本金的构成； 2．资本充足率的计算； 3．1988年《巴塞尔协议》的基本内容，《新巴塞尔协议》的重大创新； 4．我国银行资本充足率的管理办法以及监管标准； 5．银行满足资本充足率的策略。4第四章 商业银行负债业务的经营管理：商业银行负债的种类及特征；银行存款业务的经营管理；银行借款负债的管理。1.银行负债的概念、种类及特征； 2.通知存款、单位协定存款的概念； 3.我国存款业务的管理规则； 4.存款产品创新的原则与策略； 5.银行短期借款的主要特征、渠道以及管理重点； 6.同业拆借与回购交易的概念，我国的同业拆借市场； 7. 金融债券与银行的次级债券的概念； 8.与存款比较，银行债券的特点和优势。5第五章 商业银行资产业务的经营管理：银行资产业务的构成；贷款业务的种类；贷款业务的管理规则；主要贷款业务的操作；贷款业务风险的控制；贷款资产的定价。1.银行资产业务的构成，央行票据的概念； 2.银行贷款的种类及相关概念； 3.贷款制度与政策的概念，银行贷款管理的责任制； 4.银行贷款业务的处理程序； 5.我国银行贷款利率的管理制度； 6.信用贷款、担保贷款的概念、具体种类及其管理要求； 7.票据贴现的概念、实质以及特点； 8.企业流动资金贷款和投资项目贷款的概念、贷前调查审核以及贷后检查的重点内容； 9.个人消费贷款的概念及特点，贷记卡和准贷记卡的概念，个人住房贷款的概念及特点，住房按揭贷款的概念及种类，住房按揭贷款风险管理的主要内容； 10.贷款信用风险的概念，信用分析的概念及基本内容，银行对企业进行财务分析的特殊出发点，个人信用风险分析的主要内容； 11.贷款信用风险控制方法； 12.贷款风险分类的概念，银行贷款的五级分类制度； 13.银行资产定价的基本原则，贷款资产价格的构成及其相关内容。6第六章 商业银行中间业务的经营管理：商业银行的表外业务；商业银行的其他中间业务。1.中间业务的概念及特征； 2.表外业务的概念、种类及其具体构成； 3.贷款承诺、票据发行便利的概念； 4.远期利率协议的概念及其具体的操作运用； 5.利率互换的概念及功能； 6.贷款出售的概念及类型； 7．商业银行理财业务的概念及种类；银行结构型(挂钩型)存款产品的概念及实质。7第七章 商业银行国际业务的经营：国际贸易融资业务。1.票据买入与福费廷的概念与特征比较； 2.进口押汇、出口押汇与打包贷款的概念与实质； 3.进出口信贷的概念； 4.银团贷款的概念。8第八章 商业银行的资产负债管理：商业银行资产负债管理的理论、方法、技术、比例管理。1.商业银行资产负债管理的四个阶段； 2.资产负债综合管理的理论及其管理原则； 3.银行利率敏感性缺口的概念、计算及其管理策略； 4.《商业银行法》对银行资产负债管理的要求。9第九章 商业银行经营风险的管理：商业银行风险管理，信用风险、市场风险、操作风险的管理，商业银行经济资本的管理。1．商业银行风险的含义及特征； 2．商业银行信用风险、市场风险、操作风险的概念及特征；