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什么是国际业务？ 主要特点：资金一般是跨境交易 结售汇牌价 进口、付汇、售汇 售汇是指银行按业务需要，将外汇售卖给汇款人。 售汇价=汇卖价 一般要求汇款人在我行开立人民币帐户，不一定要开外汇户 出口、收汇、结汇 是指外汇收入者将其外汇收入出售给中国建设银行，我行按一定汇率付给等值本币的业务。结汇价=汇买价 商业单据：发票 、运输单据、 保险单据等 金融单据：汇票 本票、支票等 信用证类型 1、即期付款信用证：收到相符交单后 立即付款 2、延期付款信用证：收到相符交单 承诺延期付款并在承诺到 期日付款，受益人不出具汇票 3、承兑信用证： 远期信用证的一种。相符交单下，承兑 受益人开出的汇票并在汇票到期日付款 4、议付信用证： 开证行允许受益人向被指定银行或任何银 行交单议付 三种结算方式的比较 三种结算方式的比较(简版) 远期结售汇 案例：出口收汇风险 案例：出口收汇风险 假设该笔合同金额为100万欧元，那么在客户签订合同到实际收汇这段时间内，因为汇率的变化将导致损失 （11.0648-10.5475）*1000000.00=￥517300.00 而如果客户在签订出口合同的同时与我行办理远期结售汇业务，提前锁定结汇汇率，则完全可以避免以上的损失； 交易币种 我行远期结售汇的交易币种包括美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、新西兰元、南非兰特等十一个币种。 根据交割日确定的不同可以分为： 固定期限的远期交易：约定在未来某一确定日期进行资金交割； 择期交割的远期交易：客户可以选择在未来某一段时间内任一工作日进行资金交割，价格对客户相对较差（就差原则）。 我行的远期结售汇牌价 远期结售汇适用客户 未来一段时间有收、付外汇业务的进出口企业（可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用）； 进出口大宗货物的企业，如电力、钢铁等行业； 有中长期外汇债务，需要提前锁定债务成本的企业。 二、远期结售汇业务的适用范围 贸易商在报价完成到实际收付外汇之间，通常需要一段时间，而这段时间的汇率风险，则需由其自己承担；若贸易商在取得合约时，就与银行承作远期结售汇业务锁定汇率，即可规避此汇率风险,提前锁定成本。 有外汇贷款或外债的企业:尤其是借入美元以外币种贷款的企业，还款期限长，汇率变动剧烈，风险尤其大；若能提前锁定还款时的买汇汇率，将对企业的发展起到保驾护航的作用，可以锁定成本，甚至节省成本。 （外债风险管理：汇率/利率） 远期结售汇业务实施“实需 原则”，其涉及的外汇收支 必须符合国家外汇有关规定 。 跨境人民币融资的好处 拓宽融资渠道，增加人民币或外币融资规模 利用境外便宜的价格 “理财”和“融资” China Construction Bank. | * 2.4 保函 （1）资本项目关口部门 （二）资本项目关口部门 1、外汇管理局资本处； 2、发改委外经处 3、财政厅债务处； 4、商务局（厅）； 5、证监局（会）。 China Construction Bank. | * 2.4 保函 1、外汇管理局 （1）外商投资企业开立资本金帐户、外债帐户信息。 （2）外商投资企业境外借款信息。包括境外金融机构借款、股东借款等。 （3）外债项目信息。世行、亚行、转贷款项目还本付息信息。 （4）外商投资企业增资扩股信息。变更登记。 （5）境外投资信息。 China Construction Bank. | * 2.4 保函 2、发改委 （1）利用外资外债的立项审批信息； （2）500万美元以下政府转贷款立项审批 China Construction Bank. | * 2.4 保函 3、财政厅（局） （1）外国政府转贷款新批项目及存量信息； （2）双边政府贷款项目信息； （3）国际金融机构贷款及还本付息信息；包括世界银行和亚洲开发银行贷款。 China Construction Bank. | * 2.4 保函 4、商务厅（局） （1）国有股权转让； （2）外资股权变更； （3）新批准设立外商投资企业； （4）国有企业设立境外分支机构； （5）国有企业投资境外企业股权。 China Construction Bank. | * 2.3 信用证