推介材料–创鸿广州南沙祈福项目.pptVIP

◆酒店式公寓：以小面积的一房、两房为主，控制总价，利于投资；◆私密性高档住宅：在区域内处于第一档次线，以目前南沙区主流产品和去化快的两房、三房为主，在景观好的位置适当规划四房。◆商业：本项目为地铁口物业，依靠地铁人流和附近丰田生产中心及本地地标式酒店祈福酒店的聚集人群，商业价值值得关注 开发商创鸿集团简介 广州南沙区房产市场分析 1 信托要素和交易结构 信托收益与风险控制 2 3 4 5 目录 * 信托产品简介 * 计划名称 中融-创鸿广州南沙祈福集合资金信托计划 受益人 优先级/次级受益人 受托人 中融国际信托有限公司 信托规模 总规模1.76亿元，由优先级受益人和次级受益人分别认购 优先级8800万元元，由信托公开募集资金认购 次级8800万元，由创鸿房地产对本项目的实际投资8800万元认购 工商银行 2年 （如次级受益人在信托年满1.5年时提前回购，信托计划提前终止） 保管人 信托期限 信托要素简介 * * 融资方式 股权融资 还款来源 广州市南沙区祈福生活区住宅和商铺的销售收入 项目公司原股东创鸿房地产有选择权回购股权 信托退出 项目管理 信托管理方式 项目公司负责广州市南沙区祈福酒店南侧项目的开发和建设及销售 受托人中融信托持有项目公司90%的股权，对项目公司和项目开发过程进行监控： （1）中融信托委派管理人员进入项目公司董事会，公司的各项事务运作必须经由信托同意才能运作。 （2）派驻财务人员监管整个项目的财务运作，对公司的支出和销售回款账户进行监管，充分保护信托利益 在信托计划满1.5年或2年时，次级受益人创鸿房地产，按照约定价格有选择权地回购项目公司股权信托计划随之终止。 * * 信托结构 中融信托 保管银行 管理 管理费 保管费 保管 信托计划 （1.76亿，2年） 中融募集 8800万优先级 （注册资本金：1000万） 90%股权 项目 土地使用权人 项目开发主体 创鸿房地产和广东万业置地认购8800万次级 负责开发管理 项目公司 创鸿集团 提供资金保证 信托产品简介 广州南沙区房产市场分析 1 开发商创鸿集团简介 信托要素和交易结构 信托收益与风险控制 2 3 4 5 目录 * * 收益分配方式 受益人 优先级/次级受益人 信托期限 2年 （如次级受益人在信托满1.5年时提前回购，信托计划提前终止） 优先级受益人的预期年化收益率为10% 预期年化收益率 信托收益 信托存续期间每满一年分配一次收益 信托终止后十个工作日内，信托本金和最后半年的收益一次性返还优先受益人的银行账户 * 2.市场风险 … 本项目在运行中将会遇到以下四种对信托计划产生不利影响的风险 项目风险 1、项目开发和运营风险 3、信用风险 4.管理风险 风险及控制 * 风险来源 控制措施 （1）创鸿集团是当地实力雄厚的房地产开发企业，具有丰富的商业和住宅的开发经验，由创鸿集团负责项目的开发和管理，能够保证项目开发进度和开发品质，有效降低项目开发运营风险。 （2）中融信托持有项目公司90%股权，对项目公司的成本支出进行监控，向项目公司派驻资金监管人员，与公司管理层共同保管项目公司公章，包括法人章，财务专用章，合同专用章等，同时对项目公司的资金、财务等进行监管，可保证项目进行时信托资金的安全和合理运用。 项目开发和经营风险： 项目开发过程中，由于公司内部管理、监控等原因或外部政策、市场环境的影响导致项目工期进度延迟或预售时间延迟等潜在风险，从而影响信托财产的收益，进而影响受益人的收益水平。 风险及控制 * 风险来源 及时了解和掌握国家相关的政策法规，针对其对本信托计划有可能产生的不利影响，提出并实施具体的风险控制措施。 控制措施 市场风险： 国家货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律法规的调整与变化将会影响本信托的设立及管理；房地产市场价格波动的风险导致项目销售收入及收益不良等潜在风险，从而影响信托财产的收益，进而影响受益人的收益水平。 风险及控制 （1）及时了解和掌握国家相关的政策法规，针对其可能对本信托计划产生的不利影响，提出并实施具体的风险控制措施： 如在当地房产价格下跌较多或销售回款不理想的情况下，要求项目公司采取降价销售等方式获得充足的销售回款保证信托顺利退出，从而保证信托受益人的收益。 （2）项目公司的母公司创鸿集团为项目提供保证，如项目在运作期间出现资金缺口，将负责补足 * 风险来源 控制措施 根据相关信托交易文件，若届满时次级委托人未行使股权购买权的，受托人有权通过处置其持有的项目公司股权，或者解散并清算项目公司（包括项目公司所开发的广州南沙区祈福酒店南侧的物业、土地等财产），以清算后的资产变现的方式获得