基金产品风险评价报告.PDF

诚信专业 创造价值 基金产品风险评价报告 2014年11月4日星期二 一、 风险评级方法介绍 1、基金类型的划分及变更说明 根据中国证监会下发的《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意 见》等规章和政策性规定，我司定期对所代销的基金产品进行风险评价。 基金产品的风险评价以风险等级具体反映。本次评价借鉴晨星等权威机构,对之前基金分 类作了适当变更,进行更加科学合理的细分,非 QDII基金的风险等级从低到高依次是低、中低、 中、中高、高，对应的基金分别是货币市场基金、短债基金、保本基金、纯债基金、普通债券 型基金、激进债券型基金、可转债基金、保守混合型基金、标准混合型基金、激进配置型基金、 股票型基金九大类。如下表所示： 基金类型 基金特征 风险级别 主要投资于股票类资产的基金。一般地，股票类投资占资产净值的比例 股票型基金 高 ≥70%；且其股票投资占资产比例的下限不低于 60% 激进配置型 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债 高 基金 券型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值的比例≥70% 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，其股票类投资占资产净值 标准混合型 的比例70%，其固定收益类资产占资产净值的比例50%，且不符合股票 中高 基金 型和债券型基金的分类标准 保守混合型 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，其固定收益类资产占资产 中 基金 净值的比例≥50%，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准 主要投资于可转换公司债券（包括可分离交易可转债）的基金，其投资 可转债基金 中低 于股票和权证等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%。 激进债券型 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥70%，纯股票投 中低 理财策略小组 基金 资占资产净值的比例不超过20%；其股票类资产占资产净值的比例≥10%。 分析师：杨卫东 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥70%，纯股票投 普通债券型 执 业 编 号 ： 资占资产净值的比例不超过 20%；其股票类资产占资产净值的比例10%， 中低 基金 S0210511090003 且不符合短债基金的分类标准 联系电话： 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥70%，不投资于 0591 纯