星展银行（香港）有限公司就雷曼相关Constellation债券.PDFVIP

2010 年7 月14 日 星展銀行（香港）有限公司就雷曼相關Constellation債券 提出的和解計劃問題解答 1. 何謂有關雷曼相關Constellation 債券的和解計劃？ 該和解計劃是證監會、金管局及星展香港所達成協議的其中一部分，旨在就證 監會在監管方面提出的關注事項達成和解 。根據該計劃，星展香港同意：  向在雷曼相關Constellation 債券的投資方面獲星展香港按照其投資風險 評估系統評為屬第 1 、2 或3 級風險類別的客戶 ，支付和解款項 ；  向早前曾就雷曼相關Constellation 債券與星展香港和解的第 1 、2 或3 級風險類別的客戶，進一步發放款項（補發款項） ；  按照加強的投訴處理程序 ，覆核獲評為第4 或5 級風險類別的客戶就雷 曼相關Constellation 債券的投訴 ；及  按照加強的投訴處理程序 ，覆核與分銷2010 年7 月14 日前售出的雷曼 相關Constellation 債券以外的非上市結構性產品有關的客戶投訴 。 2. 和解計劃是否涵蓋Constellation 債券的所有系列？ 和解計劃只涵蓋以Lehman Brothers Holdings Inc 為其中一家信貸參考機構的 Constellation 債券的有關系列，包括系列34 至37 、43 至46 、55 至58 、59 至 62 、63 至66 、67 至70 、71 至74 及78 至81 （雷曼相關Constellation 債 券）。 3. 和解計劃涵蓋所有投資於雷曼相關Constellation 債券的投資者嗎？ 和解計劃只涵蓋已透過星展香港購入或投資雷曼相關Constellation 債券的投資 者。 4. 就和解計劃涵蓋的客戶而言，是否每名客戶均可獲保證發還投資本金？ 不是。星展香港只會向符合以下條件的客戶提出支付和解款項建議： (a) 已從星展香港或透過星展香港購入雷曼相關Constellation 債券的客戶； (b) 在購入有關系列的雷曼相關Constellation 債券時，按照在星展香港投資 風險評估問卷上所填資料，獲星展香港評為第 1 級（保守型）、第2 級 1 Tel: (852) 2840 9222 Fax: (852) 2521 7836 Website: www.sfc.hk （穩健型）或第3 級（均衡型）風險類別的客戶（統稱“低風險客 戶”）；及 (c) 於2008 年9 月19 日（有關Lehman Brothers Holdings Inc 破產的信貸 事件的通知書發出日期）仍然持有有關系列的雷曼相關Constellation 債 券的客戶。 5. 和解款項的金額有多少？ 和解款項相等於客戶的投資本金加利息再減去雷曼相關Constellation 債券的已 支付票息後所得款額 ，上述利息為假設客戶的投資本金以定期存款形式可賺取 的利息。 6. 如何計算投資於定期存款可賺取的利息？ 計算有關利息時，採用的利率為星展香港就定期存款額逾500 萬港元或等額美 元的12 個月定期存款所支付的利率，年期則為雷曼相關Constellation 債券的 有關系列的發行日至2010 年7 月14 日。 7. 低風險客戶是否必須曾經作出投訴，才可獲星展香港支付和解款項？ 否。 8. 星展香港將怎樣處理早前曾就雷曼兄弟相關Constellation 債券與星展香港和 解的個案？ 星展香港將向早前曾就雷曼相關Constellation 債券與星展香港和解的客戶補發 款項，以確保有關客戶與其他低風險客戶