〔排除〕可疑交易处理流程与填写意见.docVIP

新反洗钱系统 （排除）可疑交易处理流程 总括流程： 反洗钱岗（分发）-----理赔（承保）经办人-----理赔（承保）部门负责人-----反洗钱岗（枢纽）-----反洗钱职能部门负责人-----公司分管反洗钱领导-----反洗钱岗（办结）。 详细流程： 第一步： 中支反洗钱岗：查询系统提取的可疑交易数据，并提交相关部门会签。 -可疑交易信息管理---可疑交易录入---查询----选择□---双击流水号列的数字打开新页面----可疑交易基本信息------采取措施（填写：请排查可疑交易，上报排查情况）---可疑交易描述（填写：请排查可疑交易）---保存----提交----下一步办理人---选择□---**部门**人员（点选能查清本笔可疑交易的人员）----督导该人员进入反洗钱系统查询并处理本笔业务可疑交易情况。 第二步： 业务部门反洗钱联系人：查询待处理可疑交易数据、提出审核意见后提交领导审批。 -可疑交易信息管理---可疑交易处理---查询----选择□---双击流水号列的数字打开新页面----可疑交易基本信息---采取措施（填写：已排查，排除可疑交易，请领导审核）---可疑交易描述{承保或理赔经办人填写：{[实际情况：**年**月**日，发生该种交易的实际情况]、[理由：排除可疑交易的理由]、[结论：排除可疑交易]}---点选审批领导，督导部门领导进反洗钱系统查询并审核本笔业务可疑交易情况。 注：经办人员填写意见---交易实际情况说清楚。 如：---*年*月*日支付赔偿金、给付保险金时，客户**要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人***。 由于该单被保险人属于退保收款人下属单位，且投保人无独立账号，投保人要求将批退款项转入公司上级公司**县新星商贸有限责任公司（机构代码证号6）帐户中。客户提供相关证明（情况说明附于批退申请资料内），经销售人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确定该单排除可疑交易，不存在洗钱风险,上报领导会签。 如：2014年06月06日支付赔偿金时,将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人。 经查，该事故为机动车交通事故。被保险人熊文龙，事故当天实际驾驶人为汪伟君于2014年4月15日与皖JC5880小型普通客车发生碰撞。 交警大队认定事故由汪伟君负全责。经我司调解协商，赔偿皖JC5880车主范永乐车损125000元，赔偿被保险人熊文龙车损53700元。 调解协议书和交通事故认定书见附件。 客户提供相关证明,相关资料附于赔款案卷内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确认该单排除可疑交易,上报领导会签。 如：2014年06月06日支付赔偿金时,将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人。 经查，该事故为机动车交通事故。被保险人熊文龙，事故当天实际驾驶人为汪伟君于2014年4月15日与皖JC5880小型普通客车发生碰撞。 交警大队认定事故由汪伟君负全责。经我司调解协商，赔偿皖JC5880车主范永乐车损125000元，赔偿被保险人熊文龙车损53700元。 调解协议书和交通事故认定书见附件。 客户提供相关证明,相关资料附于赔款案卷内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，，确认该单排除可疑交易,上报领导会签。 如：2014年07月15日支付赔偿金时,将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人。 经查，该事故被保险人黄山市亚夏汽车销售有限公司车队，为黄山市亚夏汽车销售有限公司下设机构。 该赔款直接转入黄山市亚夏汽车销售有限公司账户。赔款金额为11562元。 客户提供相关证明, 相关资料附于赔款案卷内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确定该单排除可疑交易,上报领导会签。 经查，该事故为机动车交通事故。被保险人毕光萍于2013年7月27日与电动车发生刮擦，后被电动车受伤车主张学歙县人民法院提起诉讼，为诉讼案件。赔款133860元已直接转给歙县财政局非税收入汇缴户。赔款12680元转给被保险人毕光萍。 客户提供相关证明,相关资料附于赔款资料内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确定该单排除可疑交易，上报领导会签。法院判决书（或法院民事调解书）和交通事故认定书见附件。 第三步： 部门领导领导审核 （填写：情况属实，排除可疑交易）---点选--中支反洗钱岗。 第四步： 中支反洗钱岗---办公室主任审核（填写：情况属实，排除可疑交易）---公司分管总审核（填写：情况属实，排除可疑交易）---返回反洗钱岗---办结。 角色配置： 系统信息管理—--用户信息管理—--部门角色配置—-反洗钱职能部门---点绿并打√---角色配置-----点选中支公司反洗钱领导岗—提交。 系统信息管理—---用户信息管理—---部门角色