如何做好综合营销方案——上海卢湾支行副行长徐玮.pptVIP

综合金融服务方案 提纲 一、综合金融服务方案的结构内容 二、做好综合金融服务方案的要点 综合金融服务方案的结构内容 ICBC介绍 ICBC对公司基本情况和金融服务需求的理解 ICBC综合金融服务方案 ICBC的服务承诺 选择ICBC的理由 ICBC应急方案 ICBC的服务团队 报价 综合金融服务方案的结构内容 ICBC介绍 可根据不同需要介绍总行/分行/支行的情况； 尽量采用官方公开的年报数据（准确、保密）； 针对不同的客户可以强调不同的优势； ICBC对公司基本情况和金融服务需求的理解 可以介绍简单一下已了解的客户基本情况； 需求理解要符合行业特征； 加强前期沟通； 综合金融服务方案的结构内容 ICBC综合金融服务方案 现金管理 帐户体系的设置（个体、母子、总分、财务公司； 本地、全国） 收付款 资金归集和划拨：资金池（含委贷/不含委贷） 上收、下拨（通过网上银行） 渠道：网上银行、银企互联 综合金融服务方案的结构内容 ICBC综合金融服务方案 融资类 传统信贷产品 投资银行：债务融资工具、信托+理财、PE主理 机构业务：代理收付 资金保值增值 理财产品 利率产品/汇率产品 综合金融服务方案的结构内容 ICBC综合金融服务方案 员工薪酬 代发工资（ISBP/网银）、报销 企业年金、福利计划、保险、理财产品 借记卡/理财金/信用卡 国际业务类 电子商务类 综合金融服务方案的结构内容 ICBC的服务承诺 选择ICBC的理由 ICBC应急方案 ICBC的服务团队 报价 做好综合金融服务方案的要点 根据递交对象不同制作不同的金融服务方案； 在某些方案中需强调比较同行的优缺点； 用简单的举例和计算说明抽象的概念； 不是单纯的产品介绍，而是结合企业具体情况的建议性方案； 是自我学习和实践的过程，要多质疑、多体验、多参与、多演讲；要举一反三，做一个金融服务方案，熟悉一类业务，积少成多；要关注流程、关注细节。 结束语 做好综合金融服务 对企业：提升管理（内控、效率），创造价值； 对银行：提高客户的贡献度，提高对客户的风险识别。