学习借鉴发达国家经验　不断提高我国金融监管水平.docVIP

学习借鉴发达国家经验　不断提高我国金融监管水平 　　如何在监管资源稀缺的约束下实现公共产出的最大化和公共服务的最优化？如何令传统的行政管理革故鼎新、增进社会福祉？这已经成为当今世界各国政府面临的共同课题，提升政府监管能力也随之成为了行政改革的最强音。上世纪 80年代以来，西方各国为迎接全球化、信息化的挑战以及提高政府效率掀起了政府改革的热潮，从尼斯坎南的官僚经济思想到英国的撒切尔政府再到美国政府的“国家绩效评估委员会”，改革的核心是：在公共行政领域培养以业绩为导向的文化，对公共机构实行绩效管理，提高公共部门的效率，提升公共部门对顾客的反应程度，增强管理责任。从世界范围看，以管制为特征的传统公共行政正逐渐被以社会治理为特征的新公共管理和公共价值管理所超越。 　　随着政府改革浪潮的推进，一个迫切而现实的问题是如何在繁琐、庞杂的监管实践中真正体现服务导向、问题导向的公共治理理念。如果说，行政理念的革新无须更多的涉及实施层面，那么监管策略的选择则是一门需要行政实务智慧的平衡艺术。特别是进入本世纪，信息技术以更加势不可挡的发展态势引发了全球市场的融合与重构。在此背景下，政府的管理理念、管理体制和管理水平与能力在不断地改变并经受着考验。 　　遗憾的是，在此书问世之前，囿于研究者有限的监管经验，对于如何把全新的服务理念策略性地融汇到日常的监管工作中，从而真正体现问题导向、服务导向、结果导向、风险导向这一核心问题，鲜有人能够给出明确的答案，更无法进行系统有效的阐述。无疑，《监管的艺术》一书的作者斯帕罗教授以其丰富的政府部门监管经历和哈佛大学教授的双重身份，是从理论和实践层面讨论监管策略的最佳人选。书中一个个生动鲜活的监管案例，饶有兴趣地向我们展示了美国政府在致力于向新行政模式的转换中、在建立适应后工业社会和信息时代的新监管模式中的行政智慧和创新艺术。通过此书，我们看到社会结构、管理模式、价值观念的嬗变和科学技术的进步为政府监管策略提供了发展的契机，西方国家政府成功地实现了向新公共管理时期的掌舵人角色的转换。作为舵手的政府，已经逐步能够娴熟地以风险控制战略为核心运用信息技术、数理统计等现代手段和监管技术在风云变幻的当代社会中波澜不惊、游刃有余。美国政府在这方面做出了许多有益的尝试，建立了以风险控制战略为核心的监管机制，成功地面对了包括雇用非法移民、黑帮仇杀、毒品港口逃逸等大量难题。 　　当代的中国社会也正在经历一个从强势政治政府向公共服务型政府的转变。根据世界发展进程的一般规律，在社会发展序列谱上我国当前恰好处于“非稳定状态”的频发阶段，即在国家和地区的人均GDP处于500美元至3000美元的发展阶段，往往对应着人口、资源、环境、效率、公平等社会矛盾的瓶颈约束最严重的时期。加之社会的急剧转型, 不可预知的种种风险都对政府的职能、政府的运行机制提出了更高的要求。确立公共服务型政府的理念,正是在这种背景下我国政府的必然诉求, 也是构建和谐社会的重要途径。然而，对于如何针对可能出现的风险采取灵活的监管策略，加强政府的适应性，从而使政府更多地着眼于防患于未然，而不是充当消防队去补救，这方面的研究和实践才刚刚起步，迫切需要学习和借鉴世界各国在监管策略和监管创新方面的成功做法。 　　《监管的艺术》一书的中译本译者周道许博士，长期在金融监管一线工作，并始终坚持理论研究，笔耕不辍，来自监管的历练和丰厚的理论积淀使他成为了担纲本书翻译的不二人选。正因如此，原书的精妙之笔和闪光之处才能如此原滋原味的呈现在读者面前，给我们带来一次次话题虽严肃内容却生动的思想撞击。阅读此书，往往被监管案例中独特的解决思路所吸引，时不时会为创新的监管策略所叫绝，掩卷之时似乎才是思维真正开阔的起点。作为一名金融理论的研究者，我更有感于金融监管和政府对整个社会监管的异曲同工之妙，两者都更多的需要权衡的艺术，并且有诸多相通且可借鉴之处。 　　《监管的艺术》为我们指出了走向政府善治的监管策略之路，明确了由传统的审批管制型管理模式向公共服务型管理模式转变的路径选择。相信在学习借鉴发达国家经验的基础上，结合我国的监管实践和国情现状，我国政府的监管水平和金融监管水平都将不断向更高层次迈进！ 3