反洗钱法律规定(课前测试与学习内容).docxVIP

反洗钱法律规定 课前测试 说明：课前测试是测试您对课程内容的初期掌握情况，带着问题参与学习，测试结果不计入考试成绩。 单选题 1. 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括： A 匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益 B 控制银行和政府 C 建立空壳公司 D 建立信箱公司 2. 《中华人民共和国反洗钱法》通过于： A 2006年10月31日 B 2007年10月31日 C 2007年1月1日 D 2006年1月1日 3. 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括： A 《金融机构反洗钱规定》 B 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 C 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》 D 《国家反洗钱法》 4. 关于洗钱的方式，表述不正确的是： A 借用金融机构 B 携款潜逃 C 走私 D 保密天堂 5. 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括： A 拒绝、阻碍反洗钱调查的 B 违反保密规定，泄露有关信息的 C 未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D 违规检查、调查或采取临时冻结措施的 6. 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是： A 保密公司 B 空壳公司 C 信箱公司 D 持票人公司 7. 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为： A 洗钱 B 非法收益 C 脏钱 D 黑钱 8. 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括： A 瑞士 B 开曼 C 文莱 D 巴拿马 9. 如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有： A 交易方为国际组织 B 金融机构内部调拨资金 C 国内外黄金交易 D 金融机构与境外大额交易 10. 在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是： A 融合阶段 B 培植阶段 C 处置阶段 D 冲刺阶段 判断题 11. 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。此种说法： 正确 错误 12. 洗钱的过程通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的。此种说法： 正确 错误 13. 洗钱通常的手段是将大量现金存入银行。此种说法： 正确 错误 14. 中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门。此种说法： 正确 错误 15. 被称为保密天堂的国家和地区一般有宽松的银行保密法和严格的金融规则。此种说法： 正确 错误 反洗钱法律规定 近年来，我国洗钱案件明显增多，为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》三大反洗钱条例 学完本课后您将能够：知道什么是洗钱； 了解洗钱的常见方式；知道《反洗钱法》的内容；清楚金融机构反洗钱的职责；清楚应报告交易和可免于报告交易的范围；了解违反反洗钱法律规定的法律责任。 洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。犯罪收益通常被称为“脏钱”、“黑钱”，对犯罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们形象地称为“洗钱”。 洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的。 您知道最常见的洗钱方式有哪些吗？请点击数字板了解常见的洗钱方式。 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下三个特征。较为典型的国家和地区有瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国。 空壳公司亦称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司在一些保密天堂发展得很快。 由于银行现金交易报告制度的限制，大量现金存人银行容易引起怀疑，越来越多的洗钱者开始利用现金密集行业进行洗钱，他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。 洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。有时犯罪者也利用一些真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益，但在数量和价格上做文章。 洗钱者将现金通过种