银行监管合规成本的测度方法研究.pdfVIP

《上海金融)2008 年第 10 期 吃主主豆:2 iH白监雷击舰团班BD)I~匡白浩田在 efb 五 飞 北京 (中国银监会， 1∞8佣) 摘襄:在银行监管成本中，令规成本对银行业的经营和发展影响甚大，也是街景监管效率的主要阁素。因 此，本文借鉴国际上有关国家监管当局采用的前沿做法，研究合规成本的测皮方法问题。本文论述了合规成本 的基本测皮思路、溃ljJ.史方法、常剔除的重复因素、数据收集步骤和数据分析过程，并通过分析阂外有关机构的调 查情况，简要说明有关制度方法的可行性和测皮结论的价值性。 关键词:监管成本;令规成本;制度方法 中图分提号:F830.2 文献标识码:A 文章编号:1∞←1428(2∞8) 10-043-04 Abstract: In all kinds of re伊lation costs, compliance cost is the most influential one, which could also measure the efficiency of regulation. For this reason , the article 叩plies advanced approaches adopted by some banking re伊 latory authorities to study the measuring methods of compliance cost. It presents the fundamental ideas, the measuring methods, the redundant factor菌， data gathering steps and data analyzíng process of compliance cost, and briefly ex. plains the feasibility of some methods after analyzing some 5U凹ey conclusions made by overseas organizations. Key words: Regulation Cost; Compliance Cost; Measuring Method 为此，本文借鉴国际上有关国家监管当局采用的前沿 理论上，银行监管成本一般分为直接成本和间接 戚本，其中间接成本又可大致分为合规成本和扭翩戚 做法，研究合规戚本的测度方法问腿。 …、食规戚本的测股过程 本。在各类监管戚本中，以测度的难易程度衡量，直接 戚本相对最容易测度，扭曲戚本相对最难测度，合规 (一)基本测度思路 戚本测度难股则腊巾，既有测度可行性又有很大挑战 删度一个笼统概念的切人点就是要把它按照一 定标准细分，具体到能找到对脏的可最化的测度部 性;从成本的规模和数mL来看，根据众多的组验研究 估计，直接成本和扭曲成本都相对较小，特别是扭曲 阁。阴此，根据合规戚本的定义，由于监管黯扁的事要求 成本还会随着监管体制改善和监管效率增进而不断 她大部分是针对银行业务经营的，所以按照银行基本 械小，而合规成本…般都数倍于直接成本，对银行业 业务划分其对应的合规成本具有现实可行性。这样， 的侄营和发展影响甚大，也是衡最监管效率的主要因 通过分析测庶的结果，不仅可以汇总挟得合规戚本的