新渠道经营6大产说会专题精讲”.pptVIP

银保条线新渠道经营开门红专题培训班 总公司银行保险部 2012年12月 新渠道经营六大产说会专题精讲 主要内容 第一部分：背景介绍 第二部分：六大主题解析 第三部分：课件展示 背景介绍 银行拒绝召开的原因 关系不到位 同业搅局 信心不足（初次召开） 方案制定不完善 方案力度不够 客户流失 …… 自身准备不足 客户邀约不利 渠道人员“半途而飞” 奖品无法吸引客户 理念未打通 追踪不力 …… 产说会召开不成功的原因 背景介绍 专营小组产生新保费 我们的变革 客户分析 开拓蓝海 区隔人群 理念更新 渠道拓展 达成目标 专营小组 目标人群 六大主题 后援支持 背景介绍 专题分类 高端 客户 中端 客户 中端 客户 宏观经济 财税规划 健康医疗 养老保障 婚姻家庭 子女教育 主要内容 宏观经济专题 财税规划专题 婚姻家庭专题 针对对象: 所有成年女性 针对对象: 1、中小企业主，私营民营企业主；年龄在30-60岁之间； 2、银行资产≥100万（包括金融理财产品和固定资产，具体结合当地经济情况调整） 针对对象: 1、具有一定教育背景或社会经验较丰富的高净值财富人群； 2、银行资产≥50万（具体结合当地经济情况调整），金融资产及固定资产较丰厚的人士 3、具有较好的投资理财习惯及理性的投资偏好 主要内容 子女教育专题 健康医疗专题 养老保障专题 针对对象: 1、35-55岁：自由职业者等无社会保障人士； 2、35-55岁：稳定收入，有社保人士； 3、35-55岁：有事业有积累，固定资产及金融资产较为丰厚人士； 针对对象: 1、白领阶层：10万年薪以上（具体结合当地经济情况调整）； 2、稳定收入人群：5万年薪以上（具体结合当地经济情况调整）； 3、自由职业者等无社会保障人士； 针对对象: 1、有0－10岁子女的中产阶级家庭为宜； 2、对子女教育重视，有资金规划需求的家长； 主要内容 1.1 宏观经济专题 1.2 财税规划专题 1.3 婚姻家庭专题 1.4 子女教育专题 1.5 健康医疗专题 1.6 养老保障专题 第二部分：六大主题解析 宏观经济专题解析 逻辑结构 创富、守富、传富 关键要点 创富不易，守富更难 相关案例 结合实际讲前言 提出 问题 怎么看 国内 国外 富不过三代，国内外皆然 分析 问题 怎么办 过度投资 08年金融风暴影响及反思 如何合理投资（中产、企业家资产配置） 解决 问题 无限消费 欧债危机的来由及笨猪五国（葡、意、西、希、爱） 高额税负 世界遗产税现状 我国遗产税开征的准备工作 温世仁与蔡万霖PK 纨绔子弟 闯祸的宝马（李双江之子）引申出如何传承资产 导入产品 围绕上述四方面来总结产品的卖点 财税规划专题解析 逻辑结构 现象 关键要点 财富难以持续传承 相关案例 富豪榜 企业的消失 提出 问题 怎么办 国内微观环境变化（盲目追求高收益） 江苏最贫县泗洪高利贷崩盘 温州跑路潮 企业主炒股、炒房、古玩、字画 解决 问题 了解各种潜在风险 市场风险、投资风险、通胀风险、 政策风险、经营风险 了解相关法律 公司法、保险法、合同法 继承法、合伙企业法 法条运用：案例分析 做好资产规划 理财金字塔 导入产品，侧重与所讲相呼应 智惠安享举例介绍 并分析产品特点与所讲观点对应解释 怎么看 国内宏观环境变化（国进民退） 钢铁重组、（山钢收购日照钢铁） 中粮收购蒙牛 分析 问题 婚姻家庭专题解析 逻辑结构 理想与现实差距 关键要点 描绘理想要浪漫 讲述现实要深刻 相关案例 婚前想象与婚后事实 《新婚姻法》关键条款变化 提出 问题 怎么看 一声叹息，可这就是生活，要正视 南京李娟的离婚故事 分析 问题 怎么办 熟知《新婚姻法》变化 首次明确夫妻一方个人财产婚后产生的孳息和自然增值不属于个人财产 解决 问题 婚后一方父母出资为子女购买不动产且产权登记在自己子女名下的应认定为夫妻一方个人财产 离婚案件中一方婚前贷款购买的不动产应归产权登记方所有 锋芝财产攻防战 如何行动 完美生活三特点：经济独立、精神独立、足够保障 嫁给房子不如嫁给有保障的爱情 给爱情上个保险 导入产品 智惠安享产品介绍 35岁女性的爱情年金、家庭财富金、身价保障 子女教育专题解析-爱心规划，赢在未来 逻辑结构 人类天性爱孩子 关键要点 营造一个美好的温馨环境 相关案例 图片讲述童年生活 提出 问题 怎么看 希望孩子健康成长、希望孩子学业有成 教育费用如何筹集 健康费用如何准备 教育水平与收入正相关 教育程度与社会阶层固化 教育成本增长的现实 健康成长的障碍（意外、疾病） 分析 问题 怎么办 总结：爱不是盲目付出，而是理性规划 要有爱的能力 解决 问题 成长四金准备：建立专属账户、专款专用 美国人为孩子理财 保险的专属性 利用合适工具，保证资金稳健积累 理财金字