5章3节－－供气.docVIP

第三节 城市供气项目贷款评审重点 一、城市供气行业发展规划和信贷政策要点 ㈠ 供气行业发展规划 1. 供气行业现状 燃气包括人工煤气、天然气和液化石油气。从我国城镇化现状、经济发展和工业化水平及发展趋势看，我国已经进入城镇化加速发展的阶段。近年来城市燃气供应发展也很快，到2002年，我国人工煤气供应总量199亿立方米（其中：东部128亿立方，占总量的64％；中部49亿立方，占总量的25％；西部22亿立方，占总量的11％），管道长度53383公里；天然气供应总量126亿立方米（其中：东部41亿立方，占总量的33％；中部8立方，占总量的6％；西部77立方，占总量的61％），管道长度47652公里；液化气供应总量1136万吨（其中：东部787万吨，占总量的69％；中部211万吨，占总量的19％；西部138万吨，占总量的12％），管道长度12788公里。燃气普及率67.17％。 2.供气行业发展规划 以提高居民生活质量、改善大气环境、节约能源为目的，在国家政策的支持下，积极发展城市燃气。配合西气东输工程，积极利用天然气，加强沿线城市天然气利用工程建设，改善沿线城市大气环境质量。加快燃气管网的改造，提高燃气供应系统的安全性。“十五”期间，每年新增天然气90亿立方米，液化气340万吨，燃气普及率达到92％。 （二）开发银行信贷政策要点 重点支持城市集中供气（天然气、煤气）项目，包括燃气的储配、净化及管网建设项目。 二、关于借款人评审 我国的城建管理体制正在发生根本的变化，在政府的引导下，其市场化程度将越来越高，城市供气已经成为投资者关注的热点。负责城市供气项目投资的独立法人作为开发银行借款人应符合如下基本条件： 1.获取政府特许经营权。由于传统上供气项目由政府垄断经营，实行市场化运作的公司，应获取政府授权，取得政府特许经营权。 2.借款法人的经营范围，应在营业执照中反映相应内容。 3.借款人的总体财务状况应具备承担项目建设和负债的能力，其资产负债率不得高于70%，不得出现亏损，但对其盈利能力的要求可适当放宽。 4.借款人应具有在供气项目建设及管理方面的经验和与政府的协调能力。 5.借款人应对项目建设、管理和运营及对各项建设资金、项目收益及还贷资金负责。 风险提示 政府授权经营、收费政策是否到位、财务管理体制情况。 三、关于项目政策、技术和完工风险评审 (一)常见政策风险 1.贷款项目是否符合城市发展总体规划。 2.贷款项目前期审批工作是否完备。 （二）常见技术风险 1.建设内容和规模的合理性。 2.项目加工工艺技术成熟性和可靠性。 为了有效防范风险，根据项目进展情况，在项目评审及签订借款合同期间，可要求借款人进行投保。在项目建设期间，投在建工程财产险，在项目运营期间，投企业财产险。 评审报告中需要披露的内容 除了共性内容外，应在项目概况披露城市概况，具体内容参见本章第一节《城市供水和污水处理项目贷款评审重点》。 四、关于项目建设资金评审 以初装费等收费作为资金来源的，应提供有权部门的收费批文，判断其合法性及收费期限，测算出收费额度并分析其可靠性，如已开始征收，要分析已开始征收的实际情况，对实收率做出说明，以此测算该项资金来源的可靠性。 五、关于项目市场评审 ㈠ 需要收集的市场分析资料和数据 1.城市发展总体规划。 2.前三年城市各类燃气供气情况。 3.前三年城市供气收费总额和收费水平。 4.目前城市执行的收费价格和最新批准的收费标准文件。 （二）市场分析方法 市场分析的重点是城市供气供需状况、销售价格及收费征收情况，通过分析预测，确定各年度合理的销售数量和销售价格。 1.供求状况分析 首先应了解该城市供气的发展规划及布局，其次通过现场调查及有关统计资料，了解该城市现有供应能力、近三年的实际供应量和销售量，并根据居民、工业及商业等各类用户的使用比重，分析其需求结构及需求量。在此基础上根据城市总体发展规划，预测该产品的市场前景，并说明该项目的建设规模是否适应，投产后经济效益能否得到充分发挥。 2.销售价格及收费征收情况分析 首先应取得政府有权部门批准的收费价格文件，同时调查了解相关企业近几年的实际销售收入数据以及区域内同等城市相应产品的价格水平，通过分析该城市燃气实际销售价格、销售量及各项收费的实收率，预测项目营运期内该产品的销售价格及各项收费的实收率。另外，对天然气供应项目，要重点分析门站价格情况、定价依据。 评审报告中需披露的内容 1.城市供气专业总体规划情况 2.城市供气现状、需求情况 3.城市供气价格情况、价格确定的方式，近几年销售收入及收费实收率 4.其他认为必要的内容。 风险提示 产品市场风险主要是充分考虑产品试生产和市场接受能力情况下，能否或何时全部销售；在听证会制度下，产品价格能否实现。 六、关于项目财务评审