第四章 银行理财产品-组合投资类理财产品.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第四章 银行理财产品 知识点：组合投资类理财产品  ● 定义： 投资于多种资产组成的资产组合或资产池 ● 详细描述： 1、投向： 资产池，包括债券、票据、债券回购、货币市场存拆放交易、新股申购 、信贷资产以及他行理财产品。 2、特点： 产品期限广，分散风险，能体现发行主体的管理能力，但信息不透明 ，发行主体的水平也会影响产品收益，产品较复杂。 例题： 1.A银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”，该产品的理财 期限3年，每年分红一次，预期年收益率2.0%-2.7%，风险提示中明确说明由 此产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，该产品是()。 A.货币型理财产品 B.另类理财产品 C.结构性理财产品 D.组合投资类理财产品 正确答案：D 解析：基金组合理财计划为组合类理财产品 2.通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动 态的投资组合管理方法和投资负债管理方法对资产池进行管理的是（）。 A.组合类理财产品 B.基金类理财产品 C.信贷资产类理财产品 D.结构性理财产品 正确答案：A 解析： 通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态 的投资组合管理方法和投资负债管理方法对资产池进行管理的是组合类理财 产品。 3.与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破包括（）。 A.可以进行多种组合投资 B.可以跨市场进行投资 C.可以滚动发行 D.可以连续销售 E.可以获得更高的收益 正确答案：A,B,C,D 解析： 与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破包括ABCD 4.组合投资类理财产品的主要优势在于（）。 A.产品的信息透明度不高 B.产品期限覆盖面广 C.扩大了银行的资金运用范围和客户收益空间 D.赋予发行主体充分的主动管理能力 E.产品的表现严重依赖于发行主体的管理水平 正确答案：B,C,D 解析：组合投资类理财产品优势：产品期限广，分散风险，能体现发行主体 的管理能力 5.下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有( )。 A.短期融资券 B.大额可转让定期存单 C.长期国债 D.普通股 E.银行承兑汇票 正确答案：A,B,E 解析：本题考察组合投资类理财产品的理解和记忆。正确答案是ABE。能够 出现在货币市场基金投资的资产组合中的有短期融资券、大额可转让定期存 单、银行承兑汇票 6.组合投资类理财产品的判断依据是（ ）。 A.产品期限 B.投资范围 C.收益类型 D.客户类型 正确答案：B 解析：本题考察组合投资类理财产品的概念理解和记忆。正确答案是B。组 合投资类理财产品的判断依据是投资范围。 7.下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有( )。 A.短期融资券 B.大额可转让定期存单 C.长期国债 D.普通股 E.银行承兑汇票 正确答案：A,B,E 解析：本题考察组合投资类理财产品的理解和记忆。正确答案是ABE。能够 出现在货币市场基金投资的资产组合中的有短期融资券、大额可转让定期存 单、银行承兑汇票 8.组合投资类理财产品的判断依据是（ ）。 A.产品期限 B.投资范围 C.收益类型 D.客户类型 正确答案：B 解析：本题考察组合投资类理财产品的判断理解和记忆。正确答案是B。组 合投资类理财产品的判断依据是投资范围。